В ЕС участились мошенничества с фейковыми лицензиями MiCA

С 1 июля, после вступления в силу регламента MiCA, европейские надзорные органы зафиксировали рост мошеннических схем, в которых злоумышленники подделывают документы и сайты и представляются сотрудниками регуляторов или криптокомпаний, чтобы перевести активы пользователей на фейковые платформы.

Французское Управление по финансовым рынкам (AMF) отмечает случаи, когда неизвестные представлялись сотрудниками регулятора или служащими криптосервисов и убеждали клиентов сервисов, не успевших получить лицензию, вывести средства и перевести их «на якобы легальные площадки». Исполнительный директор отдела по надзору за рыночными посредниками AMF Стефан Понтуазо указал, что начальный период действия нового закона расширяет возможности для злоумышленников.

Европейское управление по ценным бумагам и рынкам (ESMA) зафиксировало использование имени и логотипа ведомства в поддельных документах и на фальшивых сайтах, оформленных под регуляторов и известные криптобренды. Управление по финансовым рынкам Нидерландов предупредило, что пользователи, ищущие альтернативного лицензированного провайдера после закрытия их сервиса, находятся в группе повышенного риска обмана.

По описываемой схеме злоумышленники при обращении клиентов закрывающегося или лишённого лицензии сервиса предлагают перевести активы на «безопасные» площадки, присылают поддельные подтверждения регистрации или лицензий и перенаправляют пользователей на фальшивые банковские счета или сайты с поддельной навигацией. Надзорные органы отмечают, что в условиях массовой миграции пользователей многие сервисы снижают проверки клиентов, что облегчает работу мошенников.

«Люди, столкнувшиеся с сомнениями и проблемами из‑за закрытия их европейского криптосервиса, будут в большей степени подвержены ловушкам, которые расставляют преступники: поддельные сайты и попытки заставить перевести деньги», — заявил директор‑основатель Центра финансов и безопасности при Королевском институте объединённых служб Великобритании Том Китинг.

Надзорные органы просят банковские учреждения и платёжные системы повышать бдительность при обработке переводов, связанных с миграцией криптоактивов. Пользователям рекомендовано проверять подлинность уведомлений и документов через официальные каналы регуляторов и по известным контактам компаний, а не переходить по ссылкам из сомнительных писем или сообщений. Регуляторы продолжают собирать сообщения о случаях мошенничества и призывают пострадавших сообщать о подозрительных контактах для ускоренного блокирования поддельных сайтов и счетов.