В Австралии с 1 июля проверят все криптовалютные переводы

С 1 июля в Австралии вступает в силу правило Travel Rule. Лицензированные криптобиржи обязаны собирать и передавать информацию об отправителях и получателях по всем входящим и исходящим криптовалютным транзакциям.

При переводах на некастодиальные кошельки пользователи будут обязаны подтвердить владение адресом. Правило не содержит минимального порога суммы, поэтому под требования подпадают и крупные, и мелкие переводы.

Биржи должны запрашивать у клиентов данные отправителя или получателя и наименование платформы, участвующей в переводе. Собранные сведения могут передаваться контрагентам или регулятору в соответствии с установленными процедурами.

Технические детали — формат передачи данных и способы подтверждения владения адресом — будут определять регуляторы и сами платформы. Подтверждение владения адресом может включать действия, подтверждающие контроль над приватными ключами; конкретную форму доказательства разработают биржи.

Для криптобирж переход на новые правила потребует изменения процедур сбора и хранения данных и, при необходимости, интеграции с внешними системами обмена информацией. Пользователи при отправке средств за пределы платформы или на самостоятельные кошельки столкнутся с дополнительными требованиями по валидации данных.

Правило интегрируется в международные стандарты по прозрачности финансовых потоков и направлено на соблюдение требований по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма.