Правоохранители предупредили о рисках статьи 604 в CLARITY Act

Четыре ассоциации правоохранителей направили в Министерство юстиции и администрацию президента обращение, в котором заявили, что статья 604 законопроекта CLARITY Act может создать пробелы в надзоре и затруднить расследование преступлений с использованием криптовалют.

Согласно тексту статьи 604, некастодиальные разработчики не будут считаться операторами денежных переводов, если они не контролируют пользовательские средства. В письме отмечается, что такое исключение ограничивает круг субъектов, подпадающих под требования к операторам денежных переводов.

Авторы обращения указывают, что формулировки статьи могут быть истолкованы шире и защищать от ответственности сервисы и посредников, которые помогают перемещать криптоактивы между адресами и платформами, не удерживая при этом средства пользователей. По их мнению, это создаёт риски для расследований по отмыванию денег, мошенничествам и вымогательствам.

Правоохранители также отмечают оперативные последствия: возможные трудности при получении транзакционных данных, исполнении судебных ордеров и в ходе международного обмена информацией, необходимого для расследований финансовых преступлений.

Ключевой спорный вопрос, по мнению ассоциаций, — точное определение, кто должен рассматриваться как оператор денежных переводов, а кто — как некастодиальный участник. В обращении отмечено, что формальные заявления о некастодиальном статусе могут использоваться для обхода регулирования.

Статья 604 входит в законопроект CLARITY Act, посвящённый правовому статусу участников криптоиндустрии. Обсуждение положений законопроекта продолжается, а позиция правоохранительных ассоциаций доведена до Минюста и Белого дома для учёта в дальнейшей работе над текстом.