ЦБ Бразилии обязал задерживать крупные криптопереводы

7 августа Центральный банк Бразилии утвердил норму, обязывающую поставщиков услуг виртуальных активов задерживать на 24 часа переводы на сумму свыше $10 000, если средства направляются зарубежным криптокомпаниям или на некастодиальные кошельки. Правило начнет действовать 1 января 2027 года.

Порог в $10 000 применяется как к каждой отдельной операции, так и к совокупному объему переводов одного клиента в течение дня. Под некастодиальными адресами понимаются кошельки, ключи от которых контролирует сам пользователь, а не третья сторона.

В течение 24 часов после инициирования таких транзакций поставщик обязан провести дополнительную оценку рисков. По итогам проверки перевод можно завершить досрочно, если риск признан приемлемым.

Регулятор подчеркнул: «мера носит предупредительный характер и не означает блокировку средств». Решение направлено на предоставление времени для более тщательной проверки трансграничных операций.

Правило распространяется на всех поставщиков услуг виртуальных активов, зарегистрированных в Бразилии и подпадающих под действующие нормативы Центрального банка. Компаниям дан переходный период до 1 января 2027 года для изменения процедур и внедрения технических решений.

Текст постановления описывает только требование о задержке и порядок оценки риска; в документе указано, что порог считается и по отдельной операции, и по сумме переводов клиента за день, чтобы предотвратить дробление платежей.

Поставщикам потребуется внедрить мониторинг трансграничных переводов в реальном времени или близком к нему, разработать алгоритмы оценки рисков и обеспечить наличие персонала для оперативных проверок. Регулятор не предписал конкретных алгоритмов, ответственность за процедуры возложена на компании.

До 1 января 2027 года компании обязаны обновить внутренние политики и технические решения, чтобы обеспечить соблюдение новых требований Центрального банка.