Австралия предложила штрафовать криптокомпании до 10% оборота

Правительство Австралии внесло в парламент законопроект, который предусматривает штрафы для криптовалютных компаний до 10% годового оборота за нарушения требований по противодействию отмыванию денег, соблюдению санкций и защите клиентов. В проект включены новые требования к контролю операций и прозрачности работы рынковых игроков.

Законопроект направлен на ужесточение надзора за биржами, провайдерами кошельков и эмитентами стейблкоинов, работающими в Австралии. В документе прописаны требования к процедурам идентификации клиентов, мониторингу транзакций и готовности замораживать средства по запросу регулятора или при угрозе стабильности рынка.

Проект содержит положения о раскрытии резервов стейблкоинов и о механизмах управления ликвидностью. В тексте указывается, что оператор обязан поддерживать планы по управлению ликвидностью и обеспечивать прозрачность резервов, чтобы регулятор мог оценивать риски для финансовой системы.

В пояснительных материалах к законопроекту указаны международные примеры и недавние инциденты отрасли. В числе упомянутых случаев — вопросы к прозрачности резервов Tether, случаи блокировки USDT в ряде российских банков, перебои в работе блокчейнов, включая Solana, и случаи ценовых аномалий на рынке биткоина.

Законопроект также вводит требования к операционной устойчивости: компании должны иметь планы действий при массовых снятиях средств и при инцидентах информационной безопасности. За несоблюдение норм предлагаются не только штрафы, но и ограничения деятельности на австралийском рынке, вплоть до отзыва лицензий и блокировки переводов в критических ситуациях.

Реакция участников рынка разделилась. Некоторые биржи и провайдеры кошельков поддержали повышение стандартов прозрачности и безопасности. Другие операторы предупредили о риске ухода части бизнеса из страны в поисках более мягкого регулирования. Эмитенты стейблкоинов настаивают на сбалансированных правилах раскрытия резервов, чтобы не повредить коммерческую тайну и конкурентоспособность.

В документе приводятся международные аналогии: упомянута регуляторная база ЕС в области цифровых активов и механизмы временной заморозки средств, используемые в ряде юрисдикций. Регуляторы планируют усилить сотрудничество с банковским сектором и международными партнёрами для отслеживания потоков средств и выполнения санкционных обязательств.

Австралийские власти предлагают предоставить переходный период и техническую поддержку малым участникам рынка. Законопроект предусматривает разработку руководств по комплаенсу для стартапов и провайдеров инфраструктуры, а также механизмы проверки прозрачности резервов и процедур управления рисками.

Финальные поправки и сроки вступления норм в силу будут определены по итогам парламентских слушаний и консультаций с отраслью. В законопроекте отмечается, что законодатели рассчитывают на повышение ответственности операторов и снижение рисков для финансовой системы.