Revolut дал 80% сообщений о подозрительных переводах в Литве

Литовская Служба расследования финансовых преступлений (FNTT) сообщила, что за последний год около 80% всех сообщений о подозрительных транзакциях в стране — примерно 80 тыс. из 100 тыс. — поступили от банка Revolut.

По словам директора FNTT Роландаса Кишкиса, большинство таких сообщений касались мошенничества в отношении частных лиц. По его оценке, большой удельный вес Revolut объясняется массовой автоматизацией процессов мониторинга и применением алгоритмов на базе искусственного интеллекта, которые генерируют значительное число предупреждений и направляют их в государственный реестр для дальнейшей проверки.

В Revolut подтвердили использование инструментов на основе ИИ для мониторинга транзакций в режиме реального времени и предотвращения мошенничества. Представители банка сообщили, что блокируют подавляющую часть попыток злоумышленников и отмечают постепенную стабилизацию уровня мошенничества в Литве.

Компания также указала на масштаб своей деятельности: в Европейской экономической зоне у Revolut около 57 млн клиентов, в самой Литве сервисом пользуются порядка 750 тыс. человек, что по оценке банка составляет примерно 27,5% населения страны в возрасте от шести лет.

Подход к комплаенсу в Revolut представляют как «игру в нападение». В декабре 2025 года сооснователь и CEO Николай Сторонский объяснял, что система настроена на повышенную чувствительность, чтобы фиксировать максимальное число потенциально рискованных операций и уменьшить вероятность пропуска реальных нарушений.

Один из первых инвесторов компании, Макс Карпис, прокомментировал стратегию так: “Revolut не просто реагирует — она агрессивно очищает систему. Раньше некоторые воспринимали приложение как удобный способ работать вне внимания местных регуляторов. Эта эпоха очевидно завершилась.” При этом он добавил: “Избыточное срабатывание обходится дорого — оно означает больше ложноположительных случаев и недовольных клиентов. Но это сигнал о серьёзном отношении к комплаенсу и выстраиванию долгосрочного доверия.”

FNTT за последний год обработало около 100 тыс. сообщений о подозрительных операциях; примерно 80 тыс. из них были отправлены одним банком. Регулятору приходится сортировать и проверять большое число предупреждений, многие из которых требуют дополнительной аналитики и участия сотрудников.

В марте 2026 года Revolut подала заявку на получение банковской лицензии в США и заявляла о планах запускать счета под защитой FDIC, а также поддерживать операции с криптоактивами и стейблкоинами. Руководство компании подтвердило, что не планирует проводить первичное размещение акций ранее 2028 года.

Интенсивность автоматизированного мониторинга и рост числа предупреждений увеличивают нагрузку на регуляторы и банковские службы по обработке и проверке таких сигналов.