Пакистан создал подразделение по криптопреступлениям

Федеральное агентство расследований Пакистана (FIA) в составе Национального центра командования и управления (NC3) учредило специализированное подразделение для расследования преступлений с использованием цифровых активов. Основной фокус — операции, связанные с отмыванием денег и каналами финансирования терроризма.

Руководитель антитеррористического управления FIA Мухаммад Атар Вахид пояснил, что подразделение будет отслеживать возможное применение криптовалют и других цифровых активов в преступной деятельности и проводить оперативные расследования таких случаев.

За лицензирование и надзор за рынком виртуальных активов остаётся Управление по регулированию виртуальных активов Пакистана (PVARA). Между ведомствами распределены оперативные и регуляторные функции: FIA будет заниматься расследованиями и пресечением преступных схем, PVARA — выдачей лицензий и разработкой правил для участников рынка.

В состав NC3 входят отделы по противодействию отмыванию денег и расследованию операций с виртуальными валютами, службы разведки по открытым источникам, группы киберпатрулирования и расследования активности в даркнете, а также координационный отдел при Интерполе. Мухаммад Атар Вахид призвал другие правоохранительные структуры, в том числе Национальное агентство по расследованию киберпреступлений и Антинаркотические силы, создать аналогичные подразделения.

По словам представителя FIA, разрабатываются правила, которые установят предельные сроки для проведения расследований по делам с цифровыми активами.

Регуляторный контекст: в апреле Государственный банк Пакистана отменил циркуляр 2018 года, который запрещал финансовым организациям операции с криптовалютами. С тех пор банкам разрешено открывать счета для поставщиков услуг виртуальных активов (VASP), имеющих лицензию PVARA. Компаниям, получившим предварительное разрешение регулятора — сертификат об отсутствии возражений (NOC) — доступны ограниченные счета на время прохождения лицензирования; полноценные банковские операции возможны после окончательного одобрения. PVARA продолжает принимать заявки на NOC, а полный режим лицензирования VASP находится в стадии подготовки.

В религиозном и нормативном обсуждении статуса цифровых активов одна из семинарий пришла к выводу, что криптовалюта не считается имуществом по нормам исламского права и не может выступать средством платежа. Глава PVARA Билал бин Сакиб отметил необходимость разделения спекулятивных токенов и обеспеченных цифровых инструментов, к которым он относит полностью зарезервированные стейблкоины, токенизированное золото и сукк, записанные в блокчейне.

Ранее PVARA приглашало международные криптокомпании подавать заявки на участие в формирующейся цифровой экономике Пакистана. Создание подразделения в NC3 должно усилить координацию между правоохранительными органами и регулятором при расследовании преступлений с участием цифровых активов.