Senat: Iran korzysta z Tethera; zamrożono 550 mln USD

W opublikowanym raporcie komisja Senatu USA nadzorująca sprawy bezpieczeństwa i finansów stwierdziła, że irańskie sieci płatnicze w znacznym stopniu polegają na stablecoinie Tether (USDT) do omijania międzynarodowych sankcji. Dokument opisuje mechanizmy używane do przesyłania wartości poza tradycyjnym systemem bankowym i wskazuje na przypadki powiązane z USDT.

Raport wymienia konkretne kanały wykorzystywane przez podmioty przypisywane Iranowi: wymianę rialów na USDT na rynkach peer-to-peer i poza giełdami, konwersję USDT na inne kryptowaluty oraz transfery środków przez platformy wymiany i prywatne portfele do odbiorców w trzecich krajach. Autorzy dokumentu zaznaczają też rolę kantorów OTC i lokalnych pośredników ułatwiających konwersję krypto na gotówkę.

W związku z tymi ustaleniami amerykańskie organy ścigania i nadzoru finansowego przeprowadziły działania, które doprowadziły do zamrożenia 550 mln USD powiązanych z transakcjami USDT. Operacje śledcze obejmowały międzynarodową współpracę oraz analizy blockchainowe, mające na celu powiązanie konkretnych adresów kryptowalutowych z operacjami logistycznymi i zakupami przypisywanymi irańskim podmiotom.

Raport wskazuje, że praktyki te często wykorzystują sieci pośredników i struktury firm działających w różnych jurysdykcjach, co utrudnia identyfikację końcowych beneficjentów i trwałe przeciwdziałanie przepływom. Dokument dodaje, że rozproszenie rynku OTC i użycie prywatnych portfeli ogranicza możliwości pełnego zablokowania takich kanałów przez pojedyncze działania egzekucyjne.

W odpowiedzi spółka zarządzająca Tetherem poinformowała, że stosuje procedury zgodne z przepisami przeciwdziałania praniu pieniędzy i współpracuje z organami ścigania na ich żądanie. Raport odnotowuje także, że technicznie Tether ma możliwość zamrażania środków na wskazanych adresach i że firma wykorzystywała takie narzędzie w konkretnych przypadkach, jednocześnie wskazując na ograniczenia wynikające ze sposobu działania części rynków krypto.

Autorzy raportu rekomendują zwiększenie współpracy międzynarodowej, rozwój narzędzi analitycznych dla blockchainu oraz wzmocnienie kontroli na styku krypto–fiat, aby ograniczyć dostęp do kanałów szybkiej konwersji kryptowalut na dobra i usługi. W treści dokumentu zawarto także odniesienia do wcześniejszych sporów dotyczących rezerw i przejrzystości Tethera oraz wcześniejszych interwencji regulacyjnych wobec podmiotów wykorzystywanych do obchodzenia ograniczeń finansowych.