🌋 ZachXBT: Coinbase не може захистити клієнтів від шахраїв
опубліковано 4 лют 2025

Блокчейн-дослідник ZachXBT звинуватив криптовалютну біржу Coinbase у використанні агресивних моделей ризиків і нездатності захистити користувачів, які втрачають сотні мільйонів доларів через шахрайство із соціальною інженерією.
За його даними, що ґрунтуються на перевірених особистих повідомленнях та аналізі блокчейн-транзакцій виводів Coinbase, лише за останні два місяці користувачі платформи втратили близько $65 млн, а загалом за рік — понад $300 млн. Водночас реальний масштаб проблеми значно більший, бо дослідник не має доступу до тикетів підтримки Coinbase і поліцейських звітів.
Наприклад, один із постраждалих втратив $850 000 після дзвінка з підробленого номера. Зловмисники, володіючи особистою інформацією про його акаунт, повідомили про спробу злому і переконали перевести активи на «безпечний» гаманець через фейковий сайт і електронні листи. Усі вкрадені активи незабаром опинилися на одній основній адресі, пов'язаній з подібними шахрайськими схемами.
Більшість жертв перебувають у США, а зловмисники діють переважно з Індії. На тлі почастішання випадків шахрайства, Coinbase закликала користувачів не використовувати VPN, щоб уникнути автоматичного позначення облікового запису як підозрілого і подальших обмежень, які накрили багато користувачів. ZachXBT вважає, що це підтверджує нездатність біржі ефективно відреагувати на проблему.
Крім того, він зазначає, що постраждалі клієнти зазнають труднощів у спілкуванні з підтримкою Coinbase, а публічно криптобіржа мало комунікує з користувачами. Тому аналітик запропонував скасувати обов'язкову прив'язку номера телефону за наявності двофакторної автентифікації, запровадити обмежені акаунти для початківців/пенсіонерів і поліпшити взаємодію з ком'юніті.
Coinbase необхідно терміново внести зміни, оскільки все більше користувачів щомісяця стають жертвами шахрайства на десятки мільйонів. Хоча жертви несуть часткову відповідальність, нерозумно чекати, що люди похилого віку будуть розбиратися в тонкощах підміни електронної пошти або номера телефону,— пише ZachXBT.
Він також заявив, що інші біржі не стикаються з подібними проблемами, оскільки приділяють більше уваги безпеці, підтримці та взаємодії з користувачами. У будь-якому разі, завжди можна скористатися альтернативними платформами, наприклад, Binance, Kraken або WhiteBIT, огляд якої можна знайти в нашій окремій статті.