НБУ оштрафував п’ять фінустанов на понад 50 млн грн

Національний банк України у серпні 2026 року застосував заходи впливу до одного банку та чотирьох небанківських фінансових установ і наклав штрафи на загальну суму понад 50 млн грн, повідомила пресслужба регулятора.

Найбільший штраф — 17,6 млн грн — отримав АБ «Укргазбанк». НБУ встановив, що банк неналежно застосовував ризик-орієнтований підхід, не забезпечив верифікацію клієнтів і не проводив посилених перевірок для клієнтів із високим ризиком ділових відносин. Регулятор також зафіксував недоліки у наданні інформації та документів на запити НБУ.

ПАТ «СК «УСГ» оштрафовано на 30,77 млн грн за неналежну організацію та проведення первинного фінансового моніторингу. НБУ зазначив про помилки у перевірці клієнтів, несвоєчасне оновлення внутрішніх документів і порушення при роботі з політично значущими особами. Компанія додатково отримала письмове застереження за порушення правил формування статистичної звітності.

ТОВ «Макс Кредит» оштрафовано на 1,08 млн грн. Регулятор зафіксував недоліки у первинному фінансовому моніторингу, зокрема у перевірці клієнтів та оновленні внутрішніх документів, а також невиконання запитів НБУ щодо надання інформації і документів.

ТОВ «ФК «Гоал»» отримало штраф 391 тис. грн. НБУ вказав на неналежне подання інформації на запити, прорахунки у внутрішніх документах і застосуванні ризик-орієнтованого підходу. Компанія також не провела належні внутрішні перевірки, порушувала порядок подання статистичної звітності і не виконала окремі вимоги щодо відповідального працівника з питань фінансового моніторингу.

ПрАТ «Запоріжзв’язоксервіс» оштрафовано на 255 тис. грн. Регулятор встановив порушення при розробленні та впровадженні внутрішніх документів і процедур фінансового моніторингу, неналежну перевірку клієнтів і недостатнє застосування ризик-орієнтованого підходу.

НБУ також нагадав про недавнє рішення щодо ТОВ «УПР» (бренд iPay): компанію оштрафували на 16,5 млн грн і винесли письмове застереження за порушення вимог законодавства у сфері платіжних послуг.

Вимоги фінансового моніторингу передбачають ідентифікацію та верифікацію клієнтів, застосування ризик-орієнтованого підходу, проведення посиленої перевірки для клієнтів з підвищеним ризиком, зокрема політично значущих осіб, оновлення внутрішніх документів і процедур, а також своєчасне надання інформації і звітності регулятору. За порушення передбачено адміністративні стягнення, письмові застереження та інші заходи впливу.