Франція розширює AML-перевірки криптобірж, зокрема Binance

Фінансовий регулятор Франції розширює перевірки криптобірж, щоб визначити, які компанії відповідають вимогам до отримання ліцензій ЄС за MiCA.

За джерелами, знайомими з ходом процесу, французьке агентство ACPR з кінця 2024 року проводить перевірки десятків зареєстрованих криптосервісів. Серед них — найбільші учасники ринку, зокрема Binance і Coinhouse.

Інспекції спрямовані на перевірку відповідності нормам французької системи PSAN, яка визначає, як компанії реалізують стандарти щодо боротьби з відмиванням грошей і фінансуванням тероризму. Відомство оцінює внутрішні механізми контролю, наявність кваліфікованого персоналу і захищеність систем, щоб вирішити, які компанії зможуть отримати ліцензії за новими правилами MiCA.  

Під час перевірки ACPR рекомендувало Binance посилити механізми контролю за дотриманням регуляторних вимог та управління ризиками. Біржа у відповідь зазначила, що такі планові інспекції є стандартною процедурою для всіх ліцензованих компаній. ACPR і Coinhouse ситуацію не коментують.

Результати перевірок будуть направлені в AMF — орган, уповноважений видавати ліцензії MiCA. Компанії, які не виправлять виявлені недоліки, ризикують отримати санкції або бути виключеними зі списку кандидатів на європейську авторизацію. Криптосервіси у Франції зобов'язані пройти схвалення MiCA до червня 2026 року.

Розширення перевірок збіглося з обговоренням в ЄС питання про те, хто і як буде контролювати криптосектор в рамках нового регулювання. Франція, Італія та Австрія закликають Європейське агентство ESMA взяти нагляд над найбільшими криптокомпаніями під своє пряме управління, посилаючись на різницю в підходах окремих країн до впровадження правил MiCA.

Поки що схвалення за національною системою Франції отримали лише одиниці: фінтех-компанія Deblock, криптопроєкт GOin, сервіс для накопичення в біткоїнах Bitstack і підрозділ Crédit Agricole — CACEIS.