EBA попереджає про AML-ризики у перехідний період MiCA
Європейське банківське управління (EBA) 9 жовтня попередило, що постачальники послуг із криптоактивами, які працюють за перехідними положеннями, становлять ризики відмивання коштів і фінансування тероризму під час поетапного запровадження в ЄС режиму MiCA.
Відомство опублікувало настанови для національних наглядових органів, у яких підкреслюються прогалини, що виникають через компанії, які продовжують працювати за старими національними правилами, очікуючи на авторизацію за MiCA. Такі провайдери можуть працювати до 1 липня 2026 року або до ухвалення рішення щодо їхньої заявки на дозвіл — схвалення чи відхилення — залежно від того, що настане раніше.
Стаття 143 MiCA надає такі права «grandfathering» провайдерам, які вже діяли відповідно до національного законодавства. EBA виявило випадки, коли компанії, яким відмовили в ліцензії за MiCA, продовжують працювати під час оскарження, що дозволяє їм уникати нагляду та отримувати переваги над регульованими конкурентами. Відомство зазначило, що деякі провайдери користуються нерівномірністю національного нагляду, вдаючись до «forum shopping», доки правила рівня ЄС не набудуть повної чинності.
Звіт спирається на нещодавні наглядові кейси по всьому ЄС і має на меті посилити практики авторизації та поточного нагляду. За словами EBA, ці настанови «узагальнюють уроки, отримані з дій компетентних органів та EBA щодо виявлення й управління ризиками ML/TF, пов’язаними з бізнесом у сфері криптоактивів».
За MiCA Європейське управління з цінних паперів та ринків (ESMA) очолює нагляд за постачальниками послуг із криптоактивами, тоді як EBA здійснює нагляд за емітентами токенів, прив’язаних до активів, і токенів електронних грошей. Також EBA координує зусилля з протидії відмиванню коштів і фінансуванню тероризму до моменту передачі цих повноважень новому Органу з боротьби з відмиванням коштів наприкінці 2025 року.
Правила MiCA для токенів, прив’язаних до активів, і токенів електронних грошей почали застосовуватися в червні 2024 року, а ширші положення набувають чинності в грудні 2024-го. До MiCA фрагментовані національні режими залишали прогалини, якими деякі компанії користувалися, ускладнюючи транскордонний нагляд.
Відомство планує використовувати свою базу даних EuReCA та нещодавній пакет ЄС із протидії відмиванню коштів, щоб забезпечити єдине правозастосування у державах-членах протягом усього перехідного періоду. Пакет включає Регламент із протидії відмиванню коштів, шосту Директиву з протидії відмиванню коштів і створення Органу з боротьби з відмиванням коштів.
Автор
З 2017 року досліджує загадки криптоіндустрії та перетворює їх на зрозумілі історії. Чорний шоколад і горіхи — його секретний інгредієнт для енергії та натхнення.
Рекомендуємо