Через банки США проходять мільярди доларів, пов’язаних з Іраном

Міністерство фінансів США у 2024 році ідентифікувало близько $9 млрд коштів, пов’язаних з Іраном, які пройшли через кореспондентські рахунки американських банків, попри діючі санкції.

Іранські компанії рідко відкривають рахунки безпосередньо в США. Замість цього вони проводять доларові операції через іноземні банки, що мають кореспондентські відносини з американськими установами.

Долари проходять через мережі підставних компаній, обмінників і посередників у Китаї, Об’єднаних Арабських Еміратах і Гонконгу, де транзакції в доларах виконуються від імені іранських клієнтів.

Складні ланцюги власності та посередницькі операції можуть приховувати зв’язок із Тегераном, що ускладнює визначення кінцевих бенефіціарів для американських банків.

Кореспондентське банківство використовується для розрахунків у доларах у міжнародній торгівлі, оскільки більшість таких платежів проходить через рахунки в американських фінансових установах. Через це іноземні банки з кореспондентськими зв’язками потрапляють під увагу регуляторів.

У відповідь Міністерство фінансів США попередило іноземні фінансові установи про ризики участі в сумнівних транзакціях і закликало посилити перевірку клієнтів та моніторинг транзакційних ланцюгів.

У червні Міністерство фінансів запровадило санкції проти іранської криптобіржі Nobitex та трьох інших платформ — Wallex, Bitpin і Ramzinex, щоб обмежити використання криптовалют для переказів, пов’язаних з Іраном.

Регулятори оголосили про плани посилити прозорість власності бізнесів, що користуються кореспондентськими каналами, і розвивати інструменти для відстеження міжнародних фінансових потоків.

Ідентифікація близько $9 млрд у 2024 році супроводжувалася попередженнями і санкціями з боку Міністерства фінансів США.