ЦБ Филиппин предложил ужесточить контроль платежей криптофирм

Центральный банк Филиппин подготовил проект регламента, который обязывает эквайеров напрямую обслуживать лицензированные криптовалютные компании без участия платёжных посредников.

Проект предусматривает усиление процедур идентификации клиентов и постоянный мониторинг операций, а также установление лимитов на отдельные транзакции и расчёты в зависимости от уровня риска.

Регулятор предлагает приостановить на 12 месяцев регистрацию новых операторов платёжных систем, чтобы пересмотреть критерии допуска на рынок и требования к инфраструктуре расчётов и процедурам комплаенса.

В документе указано, что в случае утверждения регламента эквайеры будут обязаны вести прозрачный учёт расчётов с лицензированными криптофирмами и координироваться с регулятором при обнаружении подозрительных операций.

Проект находится на стадии обсуждения; регулятор планирует доработать предложения с учётом консультаций с участниками рынка и контрольными службами, после чего установит сроки и порядок введения новых правил.

Центральный банк отвечает за надзор за платёжной инфраструктурой и монетарную политику Филиппин; изменения в правилах затрагивают порядок электронных расчётов между платёжными провайдерами и криптовалютными компаниями.