Австралийский парламент усилил контроль над крипто-банкоматами

Министерство внутренних дел Австралии объявило о принятии закона, дающего AUSTRAC — агентству по борьбе с финансовыми преступлениями — расширенные полномочия для регулирования крипто-банкоматов. Новый документ позволяет приостанавливать или запрещать работу сервисов, представляющих высокий риск отмывания денег.

Как пояснили в министерстве, изменения направлены на модернизацию национальной системы борьбы с отмыванием средств и финансированием терроризма. Особое внимание уделено обменным точкам, где наличные переводятся в криптовалюту — например, банкоматам, число которых в Австралии достигло примерно 2 000. Это ставит страну в один ряд с крупнейшими юрисдикциями мира по уровню распространения крипто-АТМ.

В AUSTRAC сообщили, что фиксируют высокий процент подозрительных операций через такие устройства. По внутренним данным, 85% транзакций топ-пользователей связаны с мошенническими схемами или использованием «денежных мулов». Регулятор назвал новые полномочия критически важными для пресечения перевода крупных сумм наличных в цифровые активы без надзора.

Ведомство сообщило, что новые полномочия позволят AUSTRAC получать доступ к визовым и миграционным данным в ходе расследований. Финансовые учреждения смогут проверять статус виз клиентов, заподозренных в сомнительных операциях. Это должно предотвратить использование счетов иностранных студентов и временных посетителей для отмывания денег.

В последние месяцы число мошенничеств с крипто-банкоматами резко выросло, особенно среди пожилых граждан. В ходе расследований выяснилось, что злоумышленники убеждали жертв вносить наличные под предлогом оплаты налогов или штрафов, а переводы в крипту оказывались необратимыми.

Новая политика Австралии идёт в русле глобальных мер. США, Великобритания и Канада также усилили контроль за конвертацией наличных в криптовалюту, стремясь ограничить мошенничество и теневые операции.