USA zamroziły 52 mln USD kryptowalut powiązanych z Xinbi

Amerykańskie władze zamroziły około 52 mln USD kryptowalut powiązanych z chińskojęzycznym rynkiem oszustw Xinbi Guarantee. Departament Sprawiedliwości i Secret Service przejęły także należące do Xinbi kanały na Telegramie, a Biuro Kontroli Aktywów Zagranicznych (OFAC) objęło Xinbi sankcjami jako znaczącą transnarodową organizację przestępczą.

Śledztwo oparte na wieloletnim monitoringu portfeli, prowadzonym m.in. przez firmę analityczną Elliptic, umożliwiło Secret Service zidentyfikowanie i zablokowanie środków. Równocześnie Departament Skarbu nałożył sankcje. Prokuratorzy poinformowali o przejęciu dwóch portfeli płatniczych zawierających około 12 mln USD i o działaniach wobec kolejnych 47 portfeli. W komunikacie zaznaczono współpracę z emitentem Tether przy identyfikacji i zamrażaniu aktywów.

Większość środków obsługiwanych przez Xinbi była przekazywana w tokenie Tether (USDT) na blockchainie TRON. Firma Elliptic oszacowała, że od 2022 roku przez rynek Xinbi przeszło co najmniej 24 mld USD transakcji. Powiązana spółka płatnicza Xinbi Pay przetworzyła dodatkowe 6 mld USD. Wcześniej rynek określany jako Huione Guarantee miał obsłużyć około 31 mld USD przed zamknięciem w 2025 roku. W marcu 2026 roku Wielka Brytania wprowadziła sankcje wobec Xinbi.

Organy ścigania prowadziły także operacje poza USA. Na Madagaskarze zabezpieczono 13 kompleksów rzekomo związanych z oszustwami prowadzonymi przez obywateli Chin i zatrzymano blisko 400 osób. Zespół Strike Force pomagał przez dwa tygodnie i obsłużył ponad 3 200 urządzeń wykorzystywanych do działalności przestępczej.

Po zamrożeniu części środków Xinbi skrytykował działania władz i zapowiedział rekompensaty dla klientów. Następnie około 2,8 mln USDT zostało przekształcone na zdecentralizowanego stablecoina USDD, który formalnie nie przewiduje możliwości zamrażania przez emitenta. Analitycy firmy Elliptic wskazali, że USDD jest częściowo zabezpieczony rezerwami w USDT, co ogranicza skuteczność ochrony przed przyszłymi przejęciami.

W komunikacie Departamentu Sprawiedliwości napisano: „Po wyłudzeniu pieniędzy od ciężko pracujących Amerykanów, przestępcy działający za granicą prali je przez sieć Xinbi Guarantee, przekonani, że organy ścigania USA nie mogą ich dosięgnąć.” W dokumentach podkreślono rolę dostawców płatności w identyfikacji przepływów i podziękowano firmie Tether za współpracę.

Xinbi funkcjonował jako chińskojęzyczny rynek na Telegramie, oferując reklamy dla stron wyłudzających pieniądze, usługi związane z praniem środków oraz rekrutację pracowników do kompleksów w Azji Południowo-Wschodniej. Wykorzystanie stablecoinów oraz jurysdykcji z łagodniejszym nadzorem ułatwiało przekazywanie środków poza tradycyjnym systemem bankowym, co stało się przedmiotem koordynowanych działań organów ścigania.