Sąd apelacyjny: ofiary kradzieży mogą pozwać Binance

Sąd Apelacyjny Jedenastego Okręgu wydał nakaz mandamus, nakazując sądowi okręgowemu na Florydzie unieważnić wcześniejsze postanowienie skierowujące sprawy do arbitrażu. Orzeczenie umożliwia ofiarom kradzieży kryptowalut prowadzenie spraw przeciwko Binance w sądzie federalnym.

Osiem osób złożyło pozwy przeciwko Binance Holdings, BAM Trading Services (operatorowi Binance.US) oraz założycielowi Changpengowi Zhao. Powodowie nie mieli kont na Binance i nie akceptowali regulaminu platformy. Twierdzą, że przestępcy opróżnili ich portfele kryptowalutowe, przesłali środki przez giełdę i wypłacili gotówkę.

Pozwy zawierają zarzuty na podstawie ustawy o zorganizowanej przestępczości (RICO), roszczenia o sprzeniewierzenie oraz zarzuty naruszenia przepisów ochrony konsumenta w Kalifornii i Massachusetts. Dodatkowo powodowie wskazują, że Binance prowadziło nielegalne usługi przekazów pieniężnych i nie przestrzegało wymogów ustawy o tajemnicy bankowej, która nakłada obowiązek wykrywania i zgłaszania podejrzanych transakcji.

Sędzia sądu okręgowego wcześniej nakazał arbitraż, powołując się na zasadę estoppel, która czasem pozwala skierować do arbitrażu osoby niebędące stroną umowy. Panel trzech sędziów apelacyjnych uznał, że niższy sąd błędnie zinterpretował pozwy, ponieważ roszczenia wynikają z obowiązków prawnych giełdy, a nie z warunków umownych.

Mandamus to rzadkie narzędzie prawne, które pozwala sądowi apelacyjnemu nakazać poprawienie rażącego błędu sądu niższej instancji. Orzeczenie panelu wskazało też, że kierowanie sporów do arbitrażu za granicą, które proponował Binance, narażałoby powodów na utratę roszczeń i znaczne koszty, zwłaszcza gdyby każda sprawa miała być rozpatrywana oddzielnie.

Kancelarię reprezentującą powodów prowadzi Silver Miller. Adwokat David Silver opublikował na Twitterze: „David kontra Goliat. Dziś David wygrał. Jesteśmy małą kancelarią. Binance jest największą giełdą kryptowalut na świecie. Nasi klienci są niewinnymi ofiarami kradzieży. Przestępcy opróżnili ich konta, przepuścili środki przez Binance i wypłacili gotówkę.” Kancelaria podkreśla, że proponowany przez giełdę arbitraż miałby odbywać się w Hongkongu i dotyczyć każdego powoda oddzielnie.

Sprawa ma związek z wcześniejszymi ustaleniami regulacyjnymi wobec Binance. W listopadzie 2023 roku giełda przyznała się do naruszeń ustawy o tajemnicy bankowej i prowadzenia nielegalnej działalności przekazów pieniężnych, zgadzając się na ugodę w wysokości 4,3 mld USD. Prokuratorzy wskazali, że platforma nie składała raportów o podejrzanej aktywności do FinCEN. Changpeng Zhao przyznał się do braku programu przeciwdziałania praniu pieniędzy i odbył czteromiesięczną karę więzienia w 2024 roku.

Analiza firmy Global Ledger dotycząca 255 ataków o łącznej wartości 4,04 mld USD wykazała, że skradzione środki mogły być przesyłane w ciągu około dwóch sekund od momentu włamania. Autorzy analizy zwracają uwagę na szybkość, z jaką środki mogą być przemieszczane, co jest przytaczane w pozwach jako jeden z powodów kierowania roszczeń przeciw platformom wymiany.

Orzeczenie apelacyjne odsyła sprawę z powrotem do Południowego Okręgu Florydy. Tam obowiązują przepisy RICO, które przewidują możliwość potrojenia odszkodowania, jeśli powodowie udowodnią swoje roszczenia. Przebieg dalszych postępowań w sądzie okręgowym zadecyduje o tym, które roszczenia zostaną dopuszczone do rozstrzygnięcia i w jakim zakresie.