Irlandia zaostrza kontrolę krypto w ramach strategii AML

Rząd Irlandii zaprezentował 15 sierpnia 2026 r. pierwszą krajową strategię przeciwdziałania praniu pieniędzy, finansowaniu terroryzmu i finansowaniu rozprzestrzeniania broni masowego rażenia. Dokument przedstawił wicepremier i minister finansów Simon Harris. Strategia wpisuje kryptoaktywa na listę kluczowych ryzyk i przewiduje zaostrzenie kontroli nad usługami i transferami kryptowalutowymi.

Plan zakłada wprowadzenie nowych krajowych wymogów AML dla firm kryptowalutowych oraz implementację unijnych przepisów, które od 2027 r. ograniczą obsługę anonimowych narzędzi i poufnych tokenów. Rząd wskazał, że celem jest utrudnienie wykorzystywania aktywów cyfrowych do przemieszczania środków pochodzących z przestępstw.

W strategii przewidziano konkretne działania: zwiększenie przejrzystości danych o beneficjentach rzeczywistych spółek, wprowadzenie obowiązku ujawniania informacji dla struktur korporacyjnych o wysokim ryzyku oraz modernizację systemów wywiadu finansowego, by lepiej wykrywać i blokować przestępcze sieci finansowe. Dokument zakłada także wzmocnienie wymiany informacji między organami państwowymi, służbami ścigania, administracją podatkową, instytucjami finansowymi i regulatorami.

Strategia wskazuje potrzebę poprawy wykrywania cyberprzestępczości i praktyk omijania sankcji oraz zapowiada zwiększony nadzór nad sektorami uznanymi za wysokiego ryzyka prania pieniędzy, w tym branżą hazardową. Przyjęto pięć priorytetów: koordynację działań krajowych, lepszą identyfikację ryzyk finansowych, wzmocnienie ram regulacyjnych, rozwój zdolności instytucji publicznych i prywatnych oraz współpracę międzynarodową. Dokument odnosi się także do przygotowań do następnej wzajemnej oceny Irlandii przez FATF.

Strategia powstała po opublikowaniu Krajowej oceny ryzyka na 2026 r. oraz planu wdrożenia priorytetowych działań. W komunikacie rządowym zapowiedziano, że wdrażanie zasad już się rozpoczęło i będzie realizowane przez organy państwowe, służby ścigania, regulatorów oraz podmioty prywatne.

Simon Harris oświadczył: „Dzisiejsze uruchomienie wysyła jasny sygnał: Irlandia nie będzie bezpiecznym miejscem do prania dochodów z przestępstw”.

W kontekście europejskim strategia zakłada dostosowanie krajowego prawa do nowych unijnych standardów AML i uwzględnia zwiększony nadzór, który ma wejść w życie po uruchomieniu Europejskiego Urzędu ds. Przeciwdziałania Praniu Pieniędzy.