Hwanchigi: 6,4 mld USD prane przez stablecoiny

Metoda znana jako Hwanchigi odpowiada za 6,4 mld USD z 7,1 mld USD nielegalnych przepływów kryptowalutowych zarejestrowanych w Korei Południowej od 2021 roku. Raport firmy Crystal Intelligence powiązał Hwanchigi z większością wykrytych nielegalnych transferów krypto w kraju w okresie od 2021 r. do sierpnia 2025 r.

Hwanchigi polega na zamianie dochodów z przestępstw — takich jak oszustwa głosowe, handel narkotykami czy hazard — na aktywa wirtualne, przede wszystkim stablecoiny. Przestępcy konwertują lokalne wpływy na tokeny typu USDT, a następnie przesyłają środki na zagraniczne portfele i giełdy, omijając krajowy system bankowy.

Dane Krajowej Policji Korei Południowej pokazują gwałtowny wzrost spraw dotyczących prania pieniędzy z użyciem aktywów wirtualnych. W pierwszej połowie 2026 roku zarejestrowano 1 214 takich spraw, podczas gdy w całym 2025 roku było ich osiem. W analizowanym okresie pranie pieniędzy stanowiło 79,4% wykrytych przestępstw krypto; wcześniej dominowały oszustwa inwestycyjne, które odpowiadały za około 92% spraw.

Mimo wzrostu wykryć, liczba zatrzymań jest niewielka. W pierwszym półroczu 2026 roku policja dokonała 18 aresztowań w sprawach prania pieniędzy z użyciem kryptowalut; dla porównania w 2023 roku odnotowano 42 aresztowania. Różnica wskazuje na rozbieżność między rosnącą liczbą wykrytych operacji a liczbą prowadzonych postępowań zakończonych aresztowaniami.

Przykłady operacyjne pokazują praktyczne utrudnienia. W czerwcu 2026 roku policja w Seulu postawiła zarzuty 23 osobom powiązanym z siatką prania pieniędzy związaną z kambodżańską grupą phishingową i przejęła 431 000 USD zysków, jednak domniemany lider pozostaje poza krajem i jest objęty czerwoną notą Interpolu. W lipcu 2026 roku śledczy zamrozili 12 mln USD w XRP i Tether po operacji związanej z fałszywą stroną stakingową Flare, która wyłudziła 8,6 mln USD od 71 inwestorów; blokada środków postępowała szybciej niż aresztowania.

Koreańska Służba Celna poinformowała o skonfiskowaniu transakcji walutowych o wartości 7,2 bln wonów (ok. 4,92 mld USD) w pierwszej połowie 2026 roku. Wśród ujawnionych praktyk znalazły się firmy eksportowe przyjmujące kryptowaluty, by unikać obowiązku repatriacji środków. Ponad 90% z 9,5 bln wonów przestępstw krypto skierowanych do prokuratury miało miejsce poza nadzorem licencjonowanych banków.

Organy ścigania informują, że technicznie potrafią śledzić transfery na blockchainie i zamrażać aktywa. Trudności pojawiają się przy ustaleniu końcowych beneficjentów i zgromadzeniu dowodów niezbędnych do skutecznych oskarżeń. Konwersje pomiędzy różnymi tokenami, korzystanie z usług kantorów za granicą oraz szybkie transfery na giełdy poza jurysdykcją Korei utrudniają identyfikację osób korzystających z sieci.

Wiele końcowych portfeli i giełd, na które trafiają środki, znajduje się poza koreańską jurysdykcją, co wymaga międzynarodowej współpracy i długich procedur prawnych. Organy krajowe zwiększają kontrole i konfiskaty, a dane wskazują na rosnące wykorzystanie stablecoinów do przesyłania przychodów z przestępstw za granicę.