Clarity Act da skarbowi narzędzia przeciw grupie Lazarus

Senator Cynthia Lummis wskazała, że Digital Asset Market Clarity Act (H.R. 3633) ma zamknąć luki w regulacjach finansowych wykorzystywane przez grupę Lazarus z Korei Północnej oraz zapewnić Departamentowi Skarbu nowe uprawnienia sankcyjne i ochronę prawną dla giełd zamrażających podejrzane środki.

Ustawa H.R. 3633 przeszła przez Izbę Reprezentantów w 2025 roku. Komisja Finansowa Senatu przyjęła ją w maju. Republikańska wersja projektu z 22 lipca dodała zapisy etyczne i przepisy dotyczące przestępstw finansowych. Tekst czeka na pełne głosowanie w Senacie.

Lider większości w Senacie John Thune zadeklarował, że nie oczekuje ostatecznego głosowania przed przerwą sierpniową. Republikanie dysponują 53 mandatami i potrzebują około siedmiu głosów Demokratów, aby osiągnąć progiem 60 głosów wymaganą większość proceduralną.

Lummis wyróżniła trzy zapisy ustawy. Sekcja 201 nakłada zasady ustawy o tajemnicy bankowej (BSA) i wymogi przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML) na firmy operujące aktywami cyfrowymi. Sekcja 303 przyznaje Departamentowi Skarbu dodatkowe uprawnienia sankcyjne wobec Iranu. Sekcja 305 umożliwia giełdom tymczasowe zamrażanie środków powiązanych z podejrzaną aktywnością pod warunkiem współpracy z organami ścigania.

W poście na Twitterze Lummis napisała: „Grupa Lazarus z Korei Północnej i inni złośliwi aktorzy korzystają z luk w naszych przepisach finansowych. Clarity Act daje Skarbowi nowe uprawnienia sankcyjne i bezpieczną przystań dla firm, by zamrażać podejrzane transakcje, zanim pieniądze się poruszą.”

Krytycy, w tym senator Elizabeth Warren, określili projekt jako „lukę sankcyjną” i domagają się mocniejszych zabezpieczeń. Niezdecydowani Demokraci proszą o szersze regulacje etyczne dotyczące posiadania kryptowalut przez urzędników. Przedstawiciele branży wzywają do przeprowadzenia głosowania przed przerwą sierpniową.

Grupa Lazarus jest łączona z licznymi kradzieżami kryptowalut, które miały służyć finansowaniu programów zbrojeniowych Korei Północnej. W 2022 roku Lazarus zaatakowała Ronin Bridge, wyprowadzając około 625 mln USD. W lutym 2025 roku doszło do ataku na giełdę Bybit z szacunkowymi stratami około 1,5 mld USD. Departament Skarbu ocenia, że od 2007 roku grupa mogła ukraść co najmniej 3,4 mld USD w kryptowalutach.

Traderzy na platformie Polymarket wyceniają obecnie szansę na przyjęcie ustawy w 2026 roku na około 33–37 proc., podczas gdy w lutym prognozy sięgały powyżej 80 proc. Przeniesienie decyzji na okres kampanii wyborczej może zmniejszyć dostępny czas i poparcie parlamentarzystów. Ostateczny los ustawy zależy od przekonania niezdecydowanych senatorów do zapisów dotyczących przeciwdziałania przestępczości finansowej i regulacji etycznych.