Chińska policja ma AI wykrywającą pranie na Bitcoinie

Chińska policja opracowała algorytm sztucznej inteligencji, który analizuje transakcje w sieci Bitcoin w celu wykrywania operacji przypominających pranie pieniędzy. Narzędzie opracowano przy udziale naukowców związanych z akademią policyjną w Chinach.

Algorytm łączy dynamiczną grafową sieć neuronową z mechanizmem pamięci oraz dużym modelem językowym. Rozwiązanie pozwala analizować strukturę przepływów na blockchainie i porównywać bieżącą aktywność z wcześniej zarejestrowanymi przypadkami przestępstw finansowych.

System został wytrenowany na zbiorach transakcji powiązanych z wcześniejszymi sprawami prania pieniędzy. Po analizie algorytm wskazuje transakcje o podobnych wzorcach, przypisuje ocenę ryzyka, proponuje klasyfikację prawną i generuje zbiory dowodów, które mogą wykorzystać śledczy.

Według przekazanych danych narzędzie wykrywa blisko 90% podejrzanych transakcji i osiąga dokładność 89,4%. Twórcy informują, że ostateczną ocenę skuteczności umożliwi wdrożenie algorytmu w pracy operacyjnej organów ścigania.

Pranie pieniędzy z użyciem kryptowalut jest problemem międzynarodowym. Wszystkie transfery Bitcoina są zapisywane w łańcuchu bloków, ale powiązanie adresów z tożsamościami sprawców pozostaje utrudnione. Szacunki z 2025 roku wskazują, że przestępcy mogli wyprać około 80 miliardów dolarów przy użyciu kryptowalut, z czego niemal jedna piąta miała przejść przez systemy powiązane z Chinami.

Autorzy systemu wskazują, że narzędzie może ograniczyć liczbę operacji wymagających ręcznej analizy i skierować śledczych na najbardziej podejrzane przepływy. Pełna weryfikacja działania algorytmu będzie możliwa po jego zastosowaniu w rzeczywistych dochodzeniach.