Capital One zamknął ponad 300 rachunków powiązanych z Trumpem

Capital One w 2021 r. zamknął ponad 300 rachunków powiązanych z Trump Organization po wielomiesięcznej kontroli prowadzonej przez zespół ds. przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML). Bank utrzymuje, że decyzja nie miała podłoża politycznego.

Z dokumentów złożonych w sądzie wynika, że zamknięcie rachunków nie było efektem jednego zgłoszenia ani decyzji pojedynczego menedżera. Analiza trwała kilka miesięcy i była prowadzona przez zespół AML, w którym uczestniczyły osoby z wcześniejszym doświadczeniem w organach ścigania.

Capital One wskazał, że obserwowane operacje przypominały wzorce wymieniane w federalnych wytycznych jako sygnały ostrzegawcze. Bank podkreślił, że nie oskarża Trump Organization o pranie pieniędzy, lecz uznał, że dalsze prowadzenie tych rachunków wiązałoby się z nadmiernym ryzykiem. Bank nie ujawnił w sądzie szczegółów dotyczących konkretnych przelewów ani tożsamości klientów.

Trump Organization i Eric Trump złożyli pozew przeciwko bankowi, zarzucając debanking — czyli odcięcie od usług finansowych z powodu poglądów, nazwiska lub powiązań politycznych. Firma dowiedziała się o planowanym zamknięciu kont w marcu 2021 r. Pierwotna wersja pozwu została odrzucona przez sędziego Roya Altmana, który powołał go na stanowisko prezydent Donald Trump; rodzinie pozwolono jednak poprawić skargę.

Capital One w odpowiedzi wniósł o ponowne odrzucenie pozwu. Dokumenty ujawnione w toku postępowania przyczyniły się do publicznej informacji o przebiegu kontroli AML, ponieważ szczegóły analizy znalazły się w aktach sądowych.

Obie strony przedstawiają sprzeczne wersje: bank przedstawia decyzję jako wynik analizy danych i oceny ryzyka, a Trump Organization utrzymuje, że działania banków wobec niej mają podłoże dyskryminacyjne. Sprawa pozostaje w toku i będzie rozstrzygana przez sąd.