Brazylia wprowadza 24-godzinne wstrzymania przelewów krypto

Banco Central do Brasil (BCB) opublikował w piątek Rezolucję 584, która nakłada na dostawców usług związanych z aktywami wirtualnymi obowiązek wstrzymania wybranych transferów na 24 godziny w celu oceny ryzyka. Przepisy wejdą w życie 1 stycznia 2027 r.

Wstrzymanie dotyczy pojedynczych przelewów przekraczających 10 000 USD oraz łącznej sumy transakcji klienta w ciągu jednego dnia. Przepis obejmuje przelewy do zagranicznych podmiotów działających na rynku aktywów wirtualnych oraz przelewy do portfeli w samodzielnej przechowywalni.

Regulacja obejmuje także aktywa wirtualne powiązane z walutami fiat, w tym stablecoiny. Wstrzymanie określono jako środek zapobiegawczy, a nie trwałe blokowanie środków.

Podmioty objęte regulacją mają obowiązek powiadomić klienta o wstrzymaniu oraz o przewidzianym 24‑godzinnym okresie przechowywania środków. Po przeprowadzeniu oceny ryzyka instytucja powinna albo zwolnić transfer po upływie 24 godzin, albo odrzucić transakcję. Możliwe jest wcześniejsze zwolnienie środków, jeśli instytucja przeprowadzi ocenę i udokumentuje decyzję według określonych kryteriów zarządzania ryzykiem.

Rezolucja nakłada także obowiązek prowadzenia codziennych rejestrów przypadków oszustw i prób oszustw w usługach płatniczych oraz obrocie aktywami wirtualnymi. Zapisy mają zawierać informacje o zastosowanych środkach naprawczych.

BCB zastrzega sobie prawo do żądania wydłużenia okresu wstrzymania powyżej 24 godzin, objęcia procedurą transakcji poniżej progu 10 000 USD oraz ograniczenia możliwości wcześniejszego zwalniania środków, jeżeli stwierdzi naruszenia postanowień rezolucji.

Przepisy dają dostawcom usług czas na dostosowanie procedur wewnętrznych, systemów monitoringu i sposobu informowania klientów. Regulacja ma zastosowanie do podmiotów objętych brazylijskim prawem dotyczącym aktywów wirtualnych.