Australia: od 1 lipca rejestracja danych przy transferach krypto

Od 1 lipca wszystkie regulowane giełdy kryptowalut w Australii zobowiązane są przekazywać pełne dane nadawcy i odbiorcy przy każdym transferze kryptowalut, bez względu na jego wartość. Przepisy nadzoruje AUSTRAC i dotyczą przelewów między giełdami oraz transferów do portfeli self-custody.

Przepisy są ostatnim elementem reformy przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu (AML/CTF), którą parlament przyjął w listopadzie 2024 roku. Większość zmian weszła w życie już w marcu 2025 roku. AUSTRAC zwiększył nadzór nad 27 krajowymi giełdami i uznał sektor kryptowalut za obszar podwyższonego ryzyka nadużyć finansowych. W jednej z ankiet z 2025 roku około 31% dorosłych Australijczyków deklarowało posiadanie kryptowalut.

W praktyce regulacja wymaga, aby każda zarejestrowana platforma zapisywała przy transferze imię i nazwisko drugiej strony oraz nazwę giełdy odbiorczej, jeśli dotyczy. Użytkownicy będą widzieć nowe komunikaty przy wysyłce i odbiorze środków. Operatorzy mogą zapisać te dane przy pierwszym zgłoszeniu, co ma zmniejszyć liczbę kolejnych potwierdzeń przy następnych transakcjach.

Transfery kierowane do portfeli self-custody będą dodatkowo wymagać potwierdzenia, że użytkownik kontroluje adres docelowy. Przed wejściem w życie nowych zasad część posiadaczy Bitcoin przeniosła środki do własnych portfeli. AUSTRAC odroczył jednak obowiązek formalnego raportowania niezweryfikowanych portfeli self-hosted do marca 2029 roku.

Niektóre platformy wprowadziły zmiany wcześniej. Kraken od 31 marca wymaga dodatkowej weryfikacji przy przelewach do prywatnych portfeli dla australijskich klientów. Globalni operatorzy korygowali działalność operacyjną i dostęp dla klientów w różnych jurysdykcjach w reakcji na zbliżające się regulacje.

Regulacja w Australii jest skoordynowana z działaniami na innych rynkach. Unijne rozporządzenie Transfer of Funds wymagało od grudnia 2024 roku przekazywania pełnych danych nadawcy i odbiorcy przy wszystkich transferach kryptowalut. 1 lipca kończy się też w Unii okres przejściowy dla rozporządzenia MiCA, po którym firmy bez licencji nie będą obsługiwać klientów z UE. Oba reżimy opierają się na Zasadzie Travel Rule z Rekomendacji 16 Grupie Specjalnej ds. Przeciwdziałania Praniu Pieniędzy (FATF), zastosowanej do krypto w czerwcu 2019 roku.

Różnice między jurysdykcjami dotyczą m.in. progów raportowania: Australia i UE wymagają danych przy każdym transferze, podczas gdy w Stanach Zjednoczonych obowiązuje próg raportowy 3 000 USD.

W mediach społecznościowych użytkownicy komentowali nowe wymogi; w jednym z wpisów pojawił się tekst: „Twoja giełda CEX musi teraz rejestrować KAŻDY transfer, bez względu na kwotę”.

Kolejny istotny termin dla Australii to marzec 2029 roku, kiedy rozpocznie się raportowanie dotyczące niezweryfikowanych portfeli self-hosted.