AUSTRAC zawiesza Cryptolink i odłącza 96 bankomatów

Australijski regulator finansowy AUSTRAC zawiesił rejestrację operatora bankomatów kryptowalutowych Cryptolink na trzy miesiące, a jego 96 urządzeń zostało odłączonych z sieci w całym kraju. Zawieszenie weszło w życie w niedzielę, 9 sierpnia.

AUSTRAC wskazał utrzymujące się obawy dotyczące sposobu, w jaki Cryptolink zarządza transakcjami o wysokim ryzyku, oraz brak spełnienia podstawowych obowiązków raportowych. „Firma nie złożyła wymaganych raportów i nie odpowiedziała na prośbę AUSTRAC o informacje, dlatego uznaliśmy ją obecnie za zbyt ryzykowną do dalszego prowadzenia działalności” — powiedział Brendan Thomas, dyrektor generalny AUSTRAC.

Zawieszenie uniemożliwia Cryptolink legalne świadczenie usług podlegających rejestracji u regulatora przez okres trzech miesięcy. Odłączenie 96 bankomatów nastąpiło natychmiast po podjęciu decyzji i obejmuje urządzenia rozmieszczone w różnych regionach Australii.

W październiku 2025 roku AUSTRAC wcześniej zidentyfikował opóźnienia w raportowaniu dużych transakcji gotówkowych oraz słabości w ocenie ryzyka prania pieniędzy i finansowania terroryzmu w działalności Cryptolink. Wówczas regulator zaakceptował zobowiązanie naprawcze i nałożył na firmę karę w wysokości 56 340 USD. AUSTRAC ocenił, że dotychczasowe poprawki nie wyeliminowały wszystkich problemów.

W odpowiedzi na zastrzeżenia Cryptolink w październiku przyznał się do opóźnień w raportowaniu transakcji powyżej progu i poinformował o wdrożeniu zmian, w tym samodzielnych audytów, wzmocnieniu monitoringu transakcji oraz aktualizacji oceny ryzyka.

AUSTRAC zapowiedział dalszy nadzór nad sektorem kryptowalut, ze szczególnym uwzględnieniem operatorów bankomatów kryptowalutowych, i wskazał gotowość do podejmowania kolejnych działań w przypadku wykrycia poważnych naruszeń przepisów.

Działania regulatora wpisują się w szersze kontrole nad bankomatami kryptowalutowymi w innych krajach. W maju stan Missouri w USA wytoczył pozew przeciwko operatorowi CoinFlip; niektóre stany amerykańskie, w tym Indiana, Tennessee i Minnesota, wprowadziły zakazy lub ograniczenia dla takich urządzeń. W Kanadzie pojawiła się propozycja ogólnokrajowego zakazu bankomatów kryptowalutowych, a w Wielkiej Brytanii Financial Conduct Authority nakazał zamknięcie tych urządzeń w 2022 roku.

AUSTRAC jest krajowym organem odpowiedzialnym za analizę i raportowanie transakcji finansowych oraz nadzór nad przestrzeganiem przepisów AML/CTF (przeciwdziałanie praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu). Regulator ma uprawnienia do zawieszania rejestracji podmiotów i nakładania kar, gdy stwierdzi ryzyka dla systemu finansowego lub brak współpracy z organami nadzoru.