80% zgłoszeń o podejrzanych transakcjach na Litwie od Revolut

Litewska Służba Dochodzeń w sprawie Przestępstw Finansowych (FNTT) poinformowała, że w ubiegłym roku urząd przetworzył około 100 000 zgłoszeń o podejrzanych transakcjach, z czego około 80 000 pochodziło od Revolut Bank. Większość zgłoszeń dotyczyła oszustw wymierzonych przeciwko osobom prywatnym.

Rolandas Kiškis, dyrektor FNTT, wskazał, że wysoki udział jednej instytucji wynika z szerokiej automatyzacji procesów monitoringu oraz z zastosowania algorytmów wykrywających ryzykowne operacje.

Revolut potwierdził stosowanie narzędzi opartych na sztucznej inteligencji do monitorowania transakcji w czasie rzeczywistym i blokowania prób oszustw. Firma przekazała, że dzięki tym rozwiązaniom udaje się powstrzymać większość działań przestępców, a ogólny poziom oszustw na Litwie stopniowo się stabilizuje.

Spółka przedstawiła także kontekst skali działalności: w Europejskim Obszarze Gospodarczym obsługuje około 57 mln klientów, a na Litwie ma około 750 000 użytkowników, co odpowiada około 27,5% populacji w wieku od sześciu lat.

CEO Revolut, Mikołaj Storonski, określił podejście do zgodności z regulacjami jako „grę w ataku”, wyjaśniając, że systemy są ustawione bardzo czułe, by wychwytywać możliwe naruszenia. Jeden z wczesnych inwestorów firmy, Max Karpis, ocenił, że Revolut „agresywnie oczyszcza system” i zauważył, że wcześniejsze postrzeganie aplikacji jako sposobu na unikanie uwagi lokalnych regulatorów uległo zmianie.

Karpis wskazał też na konsekwencje takiej konfiguracji: większa czułość generuje więcej fałszywie pozytywnych alertów i trudności w obsłudze klientów, co wiąże się z dodatkowymi kosztami.

W marcu 2026 roku Revolut złożył wniosek o licencję bankową w USA i zapowiedział plany uruchomienia amerykańskiego banku z rachunkami objętymi ochroną FDIC oraz wsparciem dla kryptoaktywów i stablecoinów. Firma informowała, że nie planuje wejścia na giełdę wcześniej niż w 2028 roku; trwają także prace nad wtórną sprzedażą akcji z potencjalną wyceną spółki na około 115 mld USD.

FNTT kontynuuje analizę zgłoszeń napływających od instytucji finansowych. Revolut utrzymuje, że większość prób przestępczych jest blokowana, a jednocześnie przyznaje, że automatyzacja prowadzi do wzrostu liczby alertów i wyzwań w obsłudze klientów.