Звіт OCC: банки обмежували послуги криптокомпаніям

Офіс контролера грошового обігу США (OCC) опублікував у середу 47-сторінковий звіт про обмеження банківського обслуговування. У документі зазначено, що деякі банки мали публічні та непублічні політики щодо окремих галузей, зокрема нафтогазової, тютюнової, збройової та криптовалютної.

За даними OCC, обмеження стосувалися емітентів цифрових активів, криптовалютних бірж і адміністраторів відповідних платформ. Багато установ пояснювали такі рішення заходами проти фінансових злочинів.

Звіт підготували на виконання указу президента США Дональда Трампа від серпня 2025 року. Документ був спрямований на запобігання тому, що президент назвав незаконним обмеженням доступу до банківських послуг.

OCC перевірив дев’ять великих банків. Регулятор зазначив, що не зміг повністю оцінити масштаб обмежень або перевірити всі заяви про відмову в обслуговуванні. У звіті немає підтверджених прикладів, коли банк обмежив послуги саме через зв’язок клієнта з цифровими активами.

Голова OCC Джонатан Гулд переважно прокоментував обмеження для компаній, пов’язаних із вугільною галуззю та виробництвом вогнепальної зброї. «Ці рішення не ґрунтувалися на фінансовому ризику», — сказав він про обмеження для вугільних компаній. За його словами, банки посилалися на побоювання негативних заголовків у медіа, публічних протестів і репутаційних наслідків.

У листопаді 2024 року понад 30 керівників технологічних і криптовалютних компаній заявили про відмову в доступі до банківських послуг. Представники криптоіндустрії називали ці випадки «Операцією Chokepoint 2.0» — терміном для опису можливого тиску державних органів США на банки з метою обмежити обслуговування криптовалютних компаній.

Прихильники цієї версії стверджували, що адміністрація колишнього президента Джо Байдена могла впливати на фінансові установи. Опублікований OCC звіт не містить конкретних доказів такого впливу щодо компаній, пов’язаних із цифровими активами.