Як у підписників танзанійського мільярдера виманили $1,48 млн

Уранці 5 лютого 2025 року акаунт Мохаммеда Девджі в X раптово почав публікувати пости, що рекламують новий криптовалютний токен TANZANIA. Одним із найпідступніших елементів схеми стало 10-секундне дипфейк-відео, на якому нібито сам Девджі сидить у своєму робочому кабінеті. Його цифровий двійник, створений за допомогою ШІ, тримав у руках аркуш паперу з написом $Tanzania, ніби підтверджуючи свою персональну підтримку токена.

Насправді, як ви могли вже здогадатися, реальний Девджі не мав до проєкту жодного стосунку. Він спробував якнайшвидше попередити підписників, але до того моменту, коли йому вдалося донести відповідну інформацію, скамери вже розгорнули свою аферу. Навіть після того, як команда мільярдера повідомила про злом в X і частину фейкових публікацій було видалено, шахрайська кампанія тривала.

Щоб усвідомити рівень реалістичності дипфейків, просто подивіться на дивовижні зображення, створені ШІ, в нашій окремій статті.

За даними блокчейн-аналітиків з Lookonchain, шахраї провернули класичну схему Pump-and-Dump. Щоб створити ілюзію ажіотажу, вони розкидали 90 SOL (близько $18 000) на 20 різних гаманців, імітуючи активну купівлю. Потім скупили 793 мільйони токенів TANZANIA, що становило майже 80% усієї емісії.

Коли хайп сягнув максимуму, аферисти обвалили ринок, миттю зливши всі 793 мільйони токенів і отримавши 7373 SOL (еквівалент $1,48 мільйона). Лише за кілька годин операцію було завершено, після чого хакери підчистили сліди, видаливши всі пов'язані з аферою твіти з акаунту Девджі.

У спеціальному зверненні Мохаммед Девджі попросив вибачення за подію і застеріг користувачів від можливих загроз.

Повторюваний сценарій: зв'язок із Болсонару

Криптотвітер став справжнім раєм для шахраїв, і випадок із Мохаммедом Девджі — тільки один із багатьох. Лише за два тижні до цього аналогічної атаки зазнав колишній президент Бразилії Жаїр Болсонару. 
Хакери зламали його акаунт в X і використовували його для просування шахрайського токена BRAZIL. Ціна токена злетіла на 10 000% лише за кілька хвилин, після чого зловмисники вивели $1,3 млн, залишивши інвесторів ні з чим.

Як і у випадку з Девджі, шахраї використовували впливову фігуру, щоб створити ілюзію довіри і маніпулювати ринком.

За даними незалежного блокчейн-дослідника ZachXBT, за низкою шахрайств з удаванням з себе знаменитостей, найімовірніше, стоїть одна група хакерів. Ончейн-дані пов'язують розробників токенів TANZANIA, BRAZIL і навіть підробленого криптопроєкту від імені Майкла Джордана, що вказує на скоординовані дії однієї злочинної мережі. 

Ці зловмисники відточили тактику злому акаунтів відомих особистостей у соцмережах і випуску токенів, які залучають масові інвестиції перед неминучим «висмикуванням килимка» (Rug Pull).

Хакери роблять ставку на довіру, яку мають публічні фігури серед масової аудиторії. Навіть незважаючи на розвиток дипфейк-технологій, їм не потрібні ідеальні ШІ-генеровані відео — достатньо створити ілюзію правдоподібності, щоб спровокувати хвилю FOMO (страху втраченої вигоди). 

Це добре виявилося у випадку з Девджі: його дипфейк мав злегка неприродний вигляд, але все ж був досить переконливим, щоб ввести в оману менш досвідчених інвесторів.

Генеративний ШІ стрімко змінює вигляд фінансових злочинів, роблячи процес шахрайства недорогим і важчим для виявлення. За даними Центру фінансових послуг Deloitte, збитки від афер із застосуванням ШІ у США можуть зрости з $12,3 млрд у 2023 році до $40 млрд до 2027 року — тобто в середньому на 32% щорічно.

Злочинці дедалі частіше використовують дипфейк-відео, синтезовані АІ-голоси і підроблені документи, щоб обманювати інвесторів. Те, що раніше вимагало значних витрат і технічних навичок, тепер доступно в даркнеті лише за $20.

Генеративний ШІ постійно вдосконалюється, ускладнюючи завдання традиційним системам виявлення шахрайства. Експерти Deloitte попереджають: що потужнішими стають ці інструменти, то швидше вони обходять наявні заходи безпеки, збільшуючи фінансові ризики.

Дізнайтеся, як захиститися від скамерів за допомогою сімейного пароля, в нашій статті про ШІ-дипфейки.

Інтерес до криптовалют у Танзанії зростає, що робить місцевий ринок особливо привабливим для аферистів. Багато інвесторів тут є новачками, сповненими ентузіазму в пошуку наступного токена, що «злітає». 

Криптотвітер став головним джерелом інформації про нові проєкти, але одночасно перетворився на розсадник шахрайства. Без чітких механізмів захисту користувачі, які орієнтуються на соцмережі під час ухвалення інвестиційних рішень, наражаються на величезні ризики.

Після того як Ілон Маск придбав X у 2022 році, модерація контенту на платформі значно ослабла, що дало шахраям більше свободи. Дипфейк-шахрайства, фішингові атаки та схеми з підробленими акаунтами поширилися лавиноподібно, до того ж нерідко зловмисники використовують образ самого Маска у фейкових криптопроєктах, граючи на довірі аудиторії. 

У такому середовищі публічні особи, як-от Девджі та Болсонару, стають ідеальними цілями для злочинців, які використовують їхню популярність для маніпуляції ринком.

Мохаммед «Мо» Гуламаббас Девджі — танзанійський мільярдер і колишній політик. Станом на жовтень 2024 року його статки оцінюють в $1,8 мільярда, що робить його 17-ю найбагатшою людиною в Африці та наймолодшим мільярдером континенту.

Історія успіху Девджі почалася з Mohammed Enterprises Tanzania Limited (MeTL) — бізнесу, заснованого його бабусею і значно розширеного його батьком у 1970-х роках. Прийшовши в сімейну компанію, Мо Девджі швидко піднявся до посади фінансового директора (CFO), а потім повністю взяв управління у свої руки.

На початку 2000-х, під час хвилі приватизації в Танзанії, Девджі купував збиткові державні підприємства і перетворював їх на прибуткові компанії, оптимізуючи витрати і підвищуючи ефективність. Під його керівництвом дохід MeTL зріс з $30 мільйонів 1999 року до більш ніж $1,5 мільярда до 2018 року.

Сьогодні MeTL Group працює в 11 країнах і охоплює такі галузі, як виробництво, сільське господарство, фінанси, телекомунікації, нерухомість, страхування та логістика. Конгломерат налічує понад 28 000 співробітників і забезпечує 3,5% ВВП Танзанії.

У 2013 році Девджі став першим танзанійцем, який потрапив на обкладинку Forbes, і відтоді залишається одним із найвпливовіших бізнес-лідерів Африки.

Дізнайтеся, що спільного між рейтингом «30 до 30» від Forbes і блокчейном Ethereum, у нашій статті.

Уроки для інвесторів: як не стати жертвою шахраїв  

Увага скамерів до криптотвітера Танзанії та їхня успішна атака на акаунт мільярдера Мохаммеда Девджі — гарне попередження для криптоінвесторів. 

Історія скам-токена TANZANIA — ще одне нагадування про те, як швидко еволюціонують криптоафери. Дипфейк-технології стають дедалі просунутішими, безпека в соцмережах залишається вразливою, а шахраї знаходять нові способи проводити масштабні махінації. Злом акаунту Девджі, як і нещодавня атака на Болсонару, наголошує на необхідності продовження пошуку ефективних заходів щодо посилення кіберзахисту — як для відомих особистостей, так і для пересічних інвесторів.

Зі зростанням популярності криптовалют у Танзанії та в усьому світі обачність стає найважливішим рефлексом. Криптотвітер залишається майданчиком, де можливості йдуть пліч-о-пліч з ризиками, а ретельна перевірка інформації може врятувати від серйозних фінансових втрат. 

Аферисти вже «зняли вершки» з TANZANIA, але, якщо історія чогось і вчить, то це того, що такі шахрайства на цьому не закінчаться.

Інвесторам слід виявляти обережність, не піддаватися емоціям і пам'ятати: у світі цифрових активів далеко не все, що здається цінним, таким є. Або, як казала ваша бабуся, не все те золото, що блищить.