США попереджають про зростання крипто-романтичних схем перед 14 лютого

Прокуратура США попередила, що напередодні Дня святого Валентина фіксується зростання романтичних шахрайств, тісно пов’язаних з криптовалютними схемами. За даними окружної прокуратури Північного округу Огайо, зловмисники використовують онлайн-знайомства для тривалого емоційного залучення жертв, а потім переводять розмову на криптоінвестиції або прямі платежі в цифрових активах.

Слідчі відзначають повторюваний набір ознак: прохання перенести спілкування з додатків знайомств у WhatsApp або Telegram, стрімкі зізнання в почуттях, категорична відмова зустрічатися особисто і наполегливі пропозиції переказати гроші через криптовалюти, подарункові картки або банківські перекази. Такі тактики часто застосовуються в схемах «pig-butchering» — багатоетапних шахрайствах, що поєднують емоційну маніпуляцію і фіктивні інвестиційні платформи.

Аналітики підкреслюють, що на відміну від швидких шахрайських операцій минулих років, сучасні схеми будуються на поступовому завоюванні довіри. Шахраї можуть дозволити жертві вивести невеликий «прибуток», щоб посилити відчуття легітимності і підштовхнути до більших вкладень. На наступному етапі з’являються штучно створені бар’єри — «податки», «комісії» або «системні помилки», після чого доступ до коштів блокується.

Розслідування показують, що значна частина подібних схем пов’язана з організованими угрупованнями в Південно-Східній Азії. У М’янмі та Камбоджі діють масштабні центри, де, за даними правоохоронців, експлуатують нелегально завербованих працівників для масових операцій з виманювання криптовалюти. Викрадені цифрові активи потім відмиваються через спеціалізовані канали, потрапляють на підставні рахунки і конвертуються в розкішні товари, після чого сліди зникають.

В одному з недавніх випадків мешканка Сан-Хосе втратила майже $1 млн у подібній схемі і лише після консультації з AI-сервісом зрозуміла, що зіткнулася з шахрайством. Міністерство юстиції США раніше домоглося заморожування $225 млн в стейблкоіні USDT — найбільшої конфіскації цифрових активів, пов’язаної з «pig-butchering», після відстеження транзакцій через біржу OKX.

Правоохоронці нагадують: необхідно ретельно перевіряти будь-які торгові платформи, приділяти увагу ліцензуванню та зовнішнім відгукам, а також уникати ситуацій, коли фінансові пропозиції надходять від незнайомих людей в мережі. Перед 14 лютого, коли активність шахраїв традиційно зростає, влада посилює інформаційні кампанії та закликає громадян зберігати пильність.