Банки США провели $312 млрд, пов'язаних з китайськими картелями
Хоча криптовалюту часто звинувачують у сприянні фінансовим злочинам — особливо політики, які підтримують традиційні банки, як-от сенаторка Елізабет Воррен, — останні дані FinCEN свідчать про інше.
Агентство з боротьби з фінансовими злочинами Мінфіну США (FinCEN) опублікувало дані, згідно з якими за останні чотири роки ймовірні китайські мережі відмивання грошей провели через американські фінансові інститути $312 млрд. Цифри базуються на 137 153 звітах за Законом про банківську таємницю (BSA), поданих банками та іншими фінансовими компаніями.
Організації подали 1 675 звітів BSA з можливими зв'язками з торгівлею людьми або контрабандою мігрантів. Ще 43 звіти вказали на $766 млн підозрілої активності в 83 центрах денного догляду для дорослих і літніх людей в Нью-Йорку, що може свідчити про шахрайство в охороні здоров'я. FinCEN також виявило 108 звітів про можливе зарахування коштів, пов'язаних із шахрайством у сфері медицини, зловживаннями щодо літніх людей і підозрілою гральною діяльністю.
Мережі використовують «дзеркальні» операції та інші неформальні механізми передачі вартості: доларовий прибуток картелів обмінюється на песо в Мексиці, тоді як мережі, що діють у США, продають ці долари китайським клієнтам; розрахунки проходять переказами в юанях всередині Китаю — нерідко без транскордонних банківських переказів.
FinCEN зазначає, що обмеження Мексики на доларові депозити та валютний контроль Китаю створюють попит на підпільні обмінні послуги. Китайські мережі відмивання коштів закривають цю прогалину, поєднуючи «картельні» долари з китайськими клієнтами, які бажають вивести гроші з Китаю.
Мережі використовують «дзеркальні» операції та інші неформальні механізми передачі вартості: доларовий прибуток картелів обмінюється на песо в Мексиці, тоді як мережі, що діють у США, продають ці долари китайським клієнтам; розрахунки проходять переказами в юанях всередині Китаю — нерідко без транскордонних банківських переказів.
FinCEN зазначає, що обмеження Мексики на доларові депозити та валютний контроль Китаю створюють попит на підпільні обмінні послуги. Китайські мережі відмивання коштів закривають цю прогалину, поєднуючи «картельні» долари з китайськими клієнтами, які бажають вивести гроші з Китаю.
Агентство також попередило, що такі групи можуть вербувати або впроваджувати корумпованих інсайдерів у фінансові організації для відкриття рахунків і проведення переказів. Грошові «мули» зазвичай представляються студентами, домогосподарками або пенсіонерами при відкритті рахунків, попри великі обороти.
Нерухомість залишається ще одним з ключових каналів передбачуваного відмивання — 17 389 звітів на суму понад $53,7 млрд підозрілих операцій. Мережі використовують підставні компанії або «мулів» для купівлі об'єктів, багаторазово «шарують» угоди і легалізують незаконні доходи, націлюючись на дорогі ринки і користуючись попитом з боку китайських інвесторів.
FinCEN охарактеризувало поєднання потреб картелів у легалізації готівки та бажання китайських клієнтів обходити валютні обмеження як «взаємовигідне». За оцінкою відомства, ці фактори глибоко вбудовують мережі у фінансові потоки США.
У своєму повідомленні агентство рекомендувало банкам відстежувати конкретні індикатори активності китайських мереж відмивання при відкритті рахунків і аналізі транзакцій. Окремо винесена роль «дзеркальних» операцій та інших неформальних схем передачі вартості, які часто проходять без транскордонних переказів.
Нерухомість залишається ще одним з ключових каналів передбачуваного відмивання — 17 389 звітів на суму понад $53,7 млрд підозрілих операцій. Мережі використовують підставні компанії або «мулів» для купівлі об'єктів, багаторазово «шарують» угоди і легалізують незаконні доходи, націлюючись на дорогі ринки і користуючись попитом з боку китайських інвесторів.
FinCEN охарактеризувало поєднання потреб картелів у легалізації готівки та бажання китайських клієнтів обходити валютні обмеження як «взаємовигідне». За оцінкою відомства, ці фактори глибоко вбудовують мережі у фінансові потоки США.
У своєму повідомленні агентство рекомендувало банкам відстежувати конкретні індикатори активності китайських мереж відмивання при відкритті рахунків і аналізі транзакцій. Окремо винесена роль «дзеркальних» операцій та інших неформальних схем передачі вартості, які часто проходять без транскордонних переказів.
Рекомендуємо