Британський комітет закликав заморозити криптопожертви перед виборами

18 березня Об’єднаний комітет зі стратегії національної безпеки опублікував доповідь, у якій запропонував запровадити тимчасовий мораторій на криптодонати. Обмеження, як зазначається в документі, має діяти доти, доки парламент не затвердить обов’язкові рекомендації Виборчої комісії. Автори доповіді вважають, що цифрові активи складніше відстежувати, а отже, вони можуть стати каналом для зловживань напередодні наступних загальних виборів.

Комітет пропонує закріпити тимчасову заборону в законопроєкті Representation of the People Bill, а також заздалегідь визначити зрозумілі правила контролю та механізми їхнього виконання. У доповіді криптовалюту названо «ризиком для політичного фінансування та суспільної довіри, якого можна уникнути», тому комітет прямо рекомендує запровадити «негайний мораторій на криптопожертви».

Окрему увагу в доповіді приділено тому, як саме цифрові активи можуть ускладнити контроль за походженням коштів. Йдеться про високу швидкість переказів, а також про інструменти, що приховують джерело грошей, зокрема міксери, тумблери, privacy-коїни та перекази між різними блокчейнами. Комітет також попереджає, що за допомогою ШІ один великий платіж можна розбити на багато дрібних пожертв менше ніж £500 ($668) — а саме з цієї суми в країні зазвичай починаються обов’язкові процедури звітності.

Наразі за британським виборчим законодавством пожертви понад £500 мають декларуватися та проходити перевірку. Однак комітет підкреслює, що специфіка криптовалют і використання сторонніх сервісів ускладнюють прив’язку гаманців до конкретних людей. Навіть якщо прямі перекази в криптовалюті заборонять, донор усе одно зможе спочатку обміняти токени на фунти стерлінгів, а потім переказати гроші через банківську систему.

За оцінкою авторів доповіді, чинна система поки що не має ані достатніх інструментів, ані необхідних ресурсів для повноцінної перевірки донорів, відстеження походження коштів і запобігання порушенням. Тому комітет пропонує розширити повноваження Виборчої комісії, щоб вона могла запитувати інформацію в банків, податкової служби HM Revenue & Customs і криптоплатформ у разі підозри на неприпустиму активність. Передбачається, що це прискорить перевірки та дасть змогу ефективніше відстежувати рух коштів як у фіатній, так і в криптовалютній системі.

На слуханнях перед комітетом виступили й представники криптоіндустрії. Наташа Пауелл, директорка з комплаєнсу біржі Kraken, заявила, що регульовані платформи здатні «знизити значну частину ризиків». Втім, комітет не погодився з тим, що нинішніх заходів достатньо без посилення повноважень влади щодо верифікації донорів і відстеження походження коштів.

Деякі партії вже виявляють інтерес до цього механізму. Так, Reform UK на чолі з Найджелом Фараджем планує приймати пожертви в криптовалюті та називає себе першою європейською політичною партією, готовою до такого кроку. Водночас обсяг отриманих або очікуваних криптовнесків публічно не розкривається. Відомо також, що криптоінвестор Крістофер Гарборн уже пожертвував партії близько $12 млн готівкою, згідно з офіційними розкриттями.

Раніше цього року низка високопоставлених депутатів від Лейбористської партії вже закликали прем’єр-міністра Кіра Стармера заборонити криптовалютні пожертви для політичних сил, попереджаючи про ризик іноземного впливу.

Запропонований мораторій має поширюватися на всі партії та виборчі кампанії, включно як із прямими переказами в криптовалюті, так і з пов’язаними з ними пожертвами в негрошовій формі. Обмеження діятиме до появи офіційного зводу правил. Ключову роль у реалізації цієї системи комітет відводить Виборчій комісії, яку пропонується наділити додатковими повноваженнями та ресурсами для моніторингу потоків цифрових активів, пов’язаних із політичним фінансуванням.