Анкара готує закон про розширення криптоповноважень Masak
Туреччина обговорює ініціативу, яка дозволить агентству по боротьбі з фінансовими злочинами Masak призупиняти доступ до банківських і криптовалютних активів при підозрі в порушеннях.
Ініціатива увійде до 11-го судового пакету і буде представлена парламенту в новому законодавчому році. У разі прийняття Masak отримає право закривати рахунки в банках, платіжних компаніях, у емітентів e-money і криптовалютних операторів.
Серед інструментів — обмеження по операціях, призупинення мобільного банкінгу та блокування криптоадрес, помічених у фінансових злочинах. Основний акцент зроблено на «орендованих» рахунках, коли громадяни за винагороду дозволяють злочинцям використовувати свої реквізити для незаконного беттінгу та обману.
Регулювання узгоджується з критеріями FATF. У червні 2024 року Туреччину виключили з «сірого списку» після поліпшень у сфері боротьби з відмиванням грошей і фінансуванням тероризму.
Наразі Masak збирає звіти про підозрілі операції, аналізує їх і направляє справи до прокуратури. Якщо закон приймуть, відомство отримає значно більше повноважень і стане центральною ланкою у припиненні фінансових злочинів з використанням фіатних і цифрових валют.
Мінфін і казначейство відмовилися коментувати законопроєкт. Його розглядають як частину стратегії Анкари щодо посилення контролю над криптотранзакціями в межах глобальної стандартизації криптозаконодавства.
Регуляторні заходи в цій сфері Туреччина вживає не вперше: ще в 2021 році криптовалютні платежі були заборонені, проте торгівля і володіння цифровими активами залишаються дозволеними.
Якщо закон буде прийнятий, Masak отримає право оперативно блокувати підозрілі рахунки, не чекаючи судового рішення. Власникам рахунків залишать можливість оскаржувати такі дії в судах і адміністративних органах.
Робота парламенту поновлюється в жовтні, і 11-й судовий пакет стане частиною осіннього порядку денного. Крім повноважень Masak, він містить і інші заходи в сфері правопорядку.
За новим регулюванням турецькі криптовалютні біржі будуть зобов'язані підкорятися приписам агентства. Ці ж правила торкнуться і закордонних майданчиків, якіпрацюють з клієнтами з Туреччини.
Перед остаточним голосуванням проєкт закону, швидше за все, пройде етап поправок. Парламентські комітети мають намір заслухати думки представників банків і криптовалютного бізнесу.
Орган Masak, що діє під контролем Мінфіну Туреччини, поступово розширив сферу своїх розслідувань, приділяючи особливу увагу операціям з криптовалютами.
Автор
Себіла Фейн познайомилася із технологією блокчейн, коли разом із друзями експериментувала з NFT — задовго до того, як термін став популярним. Її цікавлять історії людей, що стоять за смартконтрактами, — чи то художниця з маленького містечка, яка випускає свій перший токен, чи то DAO, що голосує за гранти на підтримку боротьби зі змінами клімату. Для неї письмо — це поєднання технічних знань та щирої емпатії.
Рекомендуємо