Таїланд контролюватиме великі транзакції в стейблкоїнах

Банк Таїланду та Комісія з цінних паперів і бірж оголосили про створення спільної робочої групи для аудиту великих транзакцій у стейблкоїнах, серед яких називають USDT. Кампанія планується на IV квартал 2026 року і передбачає посилений контроль у банківському секторі.

За інформацією центробанку, група координуватиме перевірки великих операцій і вимагатиме від комерційних банків ширшого збору даних про клієнтів. Перевірки торкнуться як готівкових операцій, так і операцій з цифровими активами.

Серед конкретних правил, які мають запровадити банки, — обов’язкове підтвердження походження коштів при внесенні готівки на суму від 5 млн бат (приблизно $150 000). Для зняття такої суми готівкою клієнти будуть зобов’язані пояснити, чому не скористалися електронним переказом. Також вказано відстеження обміну великих банкнот номіналом 1000 бат на дрібні купюри номіналом 500 і 100 бат без очевидного економічного підґрунтя.

Регулятори вимагають посилити моніторинг рахунків, пов’язаних зі ставками та азартними іграми, і тимчасово заморожувати підозрілі рахунки під час перевірки. Одним із напрямів контролю стане виявлення великих транзакцій у стейблкоїнах, які можуть використовуватися для приховування власника коштів або обходу обмежень.

Спільна група вже ідентифікувала низку операцій, пов’язаних із використанням стейблкоїнів, і передала відповідні матеріали Комісії з цінних паперів і бірж для розгляду можливих дисциплінарних заходів. Комісія оцінюватиме надані дані та, за потреби, застосовуватиме санкції відповідно до чинного законодавства.

Регулювання базується на постанові центробанку № 16/2569, що набула чинності 1 квітня 2026 року і встановлює вимоги до банків щодо контролю і звітування. Раніше, у грудні 2025 року, Банк Таїланду та Управління з протидії відмиванню коштів створили спільну групу для моніторингу підозрілих угод з купівлі золотих злитків.

За даними центробанку, після впровадження аудиторських заходів у секторі торгівлі золотом середньомісячні обсяги вилучення фізичного золота знизилися з близько 4 000 кг до приблизно 700 кг. Нові заходи регуляторів поширюються на традиційні готівкові операції та цифрові активи з метою кращого відслідковування потоків коштів у банківській системі.