Санкції не працюють? Криптообіг у підсанкційних країнах зростає
Згідно з останнім звітом аналітичної компанії Chainalysis, країни, що перебувають під санкціями OFAC, активно використовують криптовалюти для здійснення грошових переказів і торгівлі.
За минулий 2024 рік кількість транзакцій на підсанкційних територіях (країни та окремі гаманці) збільшилася до 39% від глобального обсягу незаконних криптовалютних переказів. Для порівняння: два роки тому цей показник перебував на рівні 25%, але в четвертому кварталі 2024-го збільшився практично до 60%. В абсолютному грошовому вираженні за рік це приблизно $15,8 млрд.
Серед таких проєктів можна виділити криптобіржу Cryptex, яка за шість років опрацювала транзакції на суму понад $5,8 млрд, переважно для неперевірених клієнтів. Її засновник також запустив проєкти PM2BTC і UAPS, які пізніше потрапили під санкції OFAC через зв'язки з кіберзлочинцями, шахрайськими сервісами і вимагачами. Проте за минулий рік UAPS опрацювала перекази цифрових активів на $100 млн.
Частка транзакцій із санкційних територій проти санкційних гаманців. Джерело: офіційний звіт Chainalysis
Фактично це другий рекорд за обсягами транзакцій у підсанкційних країнах за всю історію. Аналітики пов'язують це з високою активністю іранських і російських організацій, компаній та інших користувачів, які почали застосовувати криптовалюти, а також діяльністю місцевих криптобірж на тлі економічних проблем і фінансових глобальних обмежень.
росія у фокусі OFAC
Одним із пріоритетних напрямів OFAC останніми роками стала боротьба з російськими компаніями, олігархами та підставними структурами за кордоном. Так, у серпні 2024 року було накладено санкції на ТОВ «КБ Восток» — розробника безпілотників, який постачав дрони російській армії, використовуючи криптовалюти як оплату. До введення санкцій компанія встигла обробити транзакції щонайменше на $40 млн.
Читайте більше: OFAC може впливати на Tether
Однак, попри зусилля OFAC, кількість російських криптобірж без обов'язкової верифікації (KYC) продовжує зростати, переважно завдяки ребрендингам і запуску нових платформ. Їхня юрисдикція часто залишається невизначеною, але вони безпосередньо співпрацюють із санкційними російськими банками, незважаючи на тенденцію до зниження обсягу депозитів за останні три роки.
Кількість російських криптобірж і отриманих коштів за останні роки. Джерело: офіційний звіт Chainalysis
Серед таких проєктів можна виділити криптобіржу Cryptex, яка за шість років опрацювала транзакції на суму понад $5,8 млрд, переважно для неперевірених клієнтів. Її засновник також запустив проєкти PM2BTC і UAPS, які пізніше потрапили під санкції OFAC через зв'язки з кіберзлочинцями, шахрайськими сервісами і вимагачами. Проте за минулий рік UAPS опрацювала перекази цифрових активів на $100 млн.
Криптовалюти та санкції
Криптовалюти для обходу санкцій використовують не тільки в росії. Таку стратегію застосовують Іран і Північна Корея, а деякі країни (переважно — з політико-економічного блоку БРІКС) розглядають цифрові активи як інструмент для обходу західних обмежень і можливого запуску власної валюти для міжнародних розрахунків.
Варто зазначити, що не всі криптовалютні операції в санкційних країнах пов'язані зі злочинними режимами або шахрайською діяльністю. Багато жителів цих територій використовують цифрові активи для захисту особистих заощаджень, міжнародних переказів або для уникнення втрат вартості активів.
У цьому контексті особливо показовим є приклад Ірану, де річна інфляція перевищує 40–50%. Через це уряд запровадив обмеження на використання фіатної валюти і централізованих криптобірж, щоб знизити відплив капіталу з країни. Але користувачі все одно знаходять способи купити криптовалюту.
Ці фінансові труднощі посилилися не тільки через санкції, накладені на банківську систему Ірану, а й унаслідок нафтового ембарго, запровадженого 2018 року, а трохи пізніше — через загрозу потенційної війни з Ізраїлем.
Тематичні матеріали: Іран імпортував товари з оплатою у криптовалюті в обхід санкцій
Біткоїн вище за стейблкоїни
Цікаво, але користувачі з підсанкційних країн, включно з Іраном, віддають перевагу біткоїну замість стейблкоїнів. Це пов'язано з тим, що компанії-емітенти мають можливість заморожувати кошти на будь-якій з адрес, якщо вона пов'язана із санкційними списками США. Тоді як біткоїн залишається недоступним для зовнішніх регуляторів.
Сплески відпливу біткоїнів відбувалися приблизно тоді, коли стало відомо, що Іран, імовірно, запустить ракети, а також упродовж кількох днів після цих подій (як ми бачимо вище — 9 і 14 квітня 2024 року), та аналогічно — наприкінці вересня і на початку жовтня 2024 рокузазначають у Chainalysis.
Те, що біткоїн набуває міжнародної популярності — це добре, але, на жаль, ця ситуація має і зворотний бік: країни під санкціями укладають співпраці між собою для розв’язання фінансових проблем, а криптовалюта стає одним з їхніх інструментів. Наприклад, Іран активно співпрацює з росіянами у військовій та фінансовій сфері, що дає йому змогу збільшити підтримку своїх терористичних угруповань по всьому Близькому Сходу.
Якщо західні правоохоронці не хочуть, аби через кілька років криптовалюти стали масовим інструментом для обходу санкцій, то їм слід діяти швидко. Для цього потрібно посилити наявні санкції, включно із вторинними, і прискорити інтеграцію універсальних інструментів для пошуку злочинних активів на блокчейні з подальшим блокуванням у разі спроби перевести в готівку або витратити такі кошти.
Рекомендуємо