PSI: 84% іранських адрес працювали майже виключно в USDT

Демократична меншина Постійного підкомітету Сенату з розслідувань (PSI) оприлюднила 29 вересня 2026 року звіт під назвою “Tethered to Terrorism: Crypto & Iran’s Shadow Banking Network”. У документі наведено аналіз транзакцій 846 криптогаманців, які державні органи раніше пов’язували з Іраном та регіональними угрупованнями.

Звіт охоплює період із червня 2021 року по серпень 2026 року. За результатами аналізу, 84% вивчених адрес проводили операції виключно або майже виключно в токені USDT. У звіті при цьому уточнюється, що йдеться про адреси, які вже були ідентифіковані урядовими відомствами, а не про всі транзакції з USDT у світі.

Слідчі описали кілька великих потоків коштів. Два гаманці, пов’язані з Центральним банком Ірану, у квітні–травні 2025 року отримали майже $50 млн в USDT; ці кошти надалі переказували на іранські біржі Nobitex і Ramzinex або проходили через міксер. Три адреси, згадані у звіті як пов’язані з Modex Exchange Company, за кілька місяців отримали близько $600 млн у USDT. Ще два гаманці, пов’язані з центробанком, на момент введення санкцій OFAC у квітні 2026 року містили $344,2 млн у USDT.

У звіті називають також двох іранських посередників, які перебувають під санкціями — Аліреза Дерахшан і Араш Естаки Аліванді. За даними PSI, через їхню мережу з 2021 по 2025 рік пройшло $603 млн у USDT. Дослідження пов’язує цю інфраструктуру з продажем іранської нафти, місцевими фінансовими установами та регіональними угрупованнями бойовиків.

Окремо розглянуто транзакцію на $64 000 в USDT до китайського постачальника електроніки з адреси, профінансованої гаманцем, пов’язаним з Іраном. У звіті вказано, що одна операція не доводить остаточний прийомник платежу або характер придбаних товарів.

Американські органи вже вживали заходів щодо криптоканалів, пов’язаних з Іраном. У серпні OFAC ввело санкції проти Shelbit і Aban Tether, у вересні під обмеження потрапила біржа BitBank. У липні 2026 року компанія Tether заморозила 131 млн USDT на адресах, пов’язаних з Іраном. У заявах компанії зазначено, що у 2026 році вона співпрацювала з американською владою й допомогла заморозити майже $550 млн в USDT, пов’язаних з Іраном.

У документі також наведено випадки, коли адреси продовжували переказувати кошти після введення обмежень; у одному описаному випадку через гаманці після санкцій пройшло $34,6 млн, йдеться у звіті.

Політичний аспект розслідування стосується запитів у відомства щодо зв’язків компанії. Сенатор Річард Блументаль звернувся до міністерств фінансів і юстиції США з проханням перевірити Tether на предмет можливих порушень банківського та санкційного законодавства та надати інформацію про контакти з Tether, Cantor Fitzgerald, Говардом Лютніком і Бо Хайнсом. У запиті згадується, що Cantor Fitzgerald, за документами, має 5% компанії, а Бо Хайнс у 2025 році став CEO американського підрозділу Tether. Сенатор попросив надати відповіді до 9 жовтня 2026 року. Раніше сенатори також висловлювали занепокоєння щодо окремих зв’язків компанії.

У своїй офіційній відповіді Tether відкинула твердження про роль USDT як притулку для підсанкційних осіб. У заяві компанії наведено цитату CEO Паоло Ардоїно: «USDT не є притулком для підсанкційних осіб, терористичних організацій або злочинних мереж». У документі PSI зазначено, що дії компанії в окремих випадках виявилися недостатніми для блокування певних адрес.

Звіт PSI базується на аналізі адрес, ідентифікованих державними органами. У ньому прямо вказано, що дослідження не стверджує про причетність усіх транзакцій з USDT до фінансування Ірану. Документ містить рекомендації щодо подальших перевірок практик AML і дотримання санкційних вимог.