Компанія Джека Дорсі веде переговори з регулятором Нью-Йорка
Фінансова компанія Block, заснована Джеком Дорсі та Джимом МакКелвеєм у лютому 2009 року, продовжує переговори з Департаментом фінансових послуг штату Нью-Йорк (NYDFS) через можливе порушення законодавства про боротьбу з відмиванням грошей (AML).
Керівництво повідомило про це в спеціальному звіті для Комісії з цінних паперів і бірж США (SEC). Нагадаємо, що кількома роками раніше компанія зазнала розслідування з боку різних регуляторів, які звинуватили її в порушенні вимог та правил AML, зокрема положень закону про банківську таємницю.
Наразі Block вже підписала мирові угоди з більшістю штатів, крім Нью-Йорка, де тривають переговори.
У січні 2025 року NYDFS представила Block потенційні умови врегулювання цього питання, і компанія веде переговори з NYDFS, щоб визначити, чи можна все розв’язати на прийнятних умовахйдеться в заяві.
Незважаючи на те що в усіх випадках компанія не визнала провини, вона погодилася виправити певні недоліки в управлінні за підтримки державних регуляторів і виплатити штраф у розмірі $80 млн. Крім того, в межах домовленостей їй потрібно найняти незалежного консультанта для перевірки внутрішньої AML-програми. Можливо, аналогічні умови стануть частиною угоди з NYDFS.
Інші юридичні виклики Block
У документі також ідеться про низку інших юридичних питань, з якими зіткнулася компанія. Зокрема, Block одночасно веде переговори з кількома генеральними прокурорами штатів з питань, пов'язаних із застосунком Cash App, через певні скарги та відгуки клієнтів. За словами керівництва, результат цих переговорів поки невідомий, як і відсутність можливих штрафів.
Більше цікавинок: RLUSD від Ripple отримує зелене світло від регулятора Нью-Йорка
Міністерство юстиції США і SEC теж висувають компанії претензії, пов'язані з управлінням фінансовими ризиками. І хоча Block продовжує співпрацювати з цими відомствами, сподіваючись уникнути судових розглядів, вона відмовилася надати гарантії потенційним та наявним інвесторам про існування рішення для позитивного результату, що може вплинути на привабливість компанії для довгострокових вкладень.
Компанія є об'єктом різних юридичних питань, розслідувань, повісток, запитів, перевірок, претензій, позовів і суперечок, зокрема з органами регулювання та державними установами. Наразі Block не може вірогідно оцінити розумний діапазон потенційної відповідальності, якщо така існує, щодо будь-яких інших питаньдодали представники компанії.
Однак є й позитивні кейси: серед врегульованих суперечок компанія відзначила угоду з Бюро з фінансового захисту споживачів (CFPB), згідно з якою вона виплатила $55 млн цивільного штрафу і компенсацію постраждалим користувачам Cash App у розмірі від $75 до $120 млн. Ці кошти не включають раніше озвученого штрафу в розмірі $80 млн. Отже, за останні роки компанія витратила на врегулювання таких проблем більше ніж $200 млн.
Несплачені податки з біткоїна
Крім того, Block ще зіткнулася з податковими вимогами з боку казначейства Сан-Франциско, яке висунуло компанії рахунок, пов'язаний із продажем біткоїнів. Керівництво оскаржило цю претензію, але все одно виплатило $71 млн, після чого подало заяву про повернення цих активів через неправомірне призначення додаткових виплат. Однак, зважаючи на складність податкового законодавства США, процес може затягнутися, і повернення коштів залишається під питанням.
Тематичне: Хто такий Джек Дорсі
Попри масштабні регуляторні розгляди, Block явно демонструє відкритість до переговорів і готовність до компромісів, потенційних штрафів і поліпшення внутрішнього контролю, але у всіх вказаних переговорах компанія, схоже, більше залежить від рішення того чи іншого регулятора, ніж від власних дій і пропозицій.
Найімовірніше, їй вдасться досягти мирних угод за всіма претензіями шляхом сплати штрафів та оновлення внутрішньої роботи.
Читайте далі: До Квон постане перед судом у Нью-Йорку в 2026 році
