Італія вимагає перевірки криптопереказів на санкції ЄС
Banca d’Italia зобов’язала постачальників криптопослуг перевіряти транзакції на відповідність санкціям ЄС, впровадити KYC, автоматизований скринінг і блокування підозрілих операцій.
Banca d’Italia ввела обов’язкову перевірку криптовалютних переказів на відповідність санкціям ЄС. Регулятор наказав постачальникам послуг із криптоактивами (CASP) запровадити внутрішні правила, технічні механізми та процедури для виявлення зв’язків із підсанкційними особами й організаціями.
За вимогами CASP мають ідентифікувати клієнтів, перевіряти транзакції на наявність підозрілих зв’язків і блокувати операції, що потенційно порушують санкційні списки. Компанії зобов’язані оновити політики «знай свого клієнта» (KYC) та процедури оцінки ризиків.
Регулятор також вимагає впровадження автоматизованих систем санкційного скринінгу, інтеграції баз санкційних списків і моніторингу потоків коштів у реальному часі або близькому до реального. Очікується, що провайдери в Італії будуть співпрацювати з національними та міжнародними органами, відповідальними за виконання санкцій і протидію відмиванню коштів.
Рішення прийнято на тлі випадків використання цифрових активів для міжнародних операцій структурами під санкціями. За даними CertiK, стейблкоїн A7A5, прив’язаний до рубля, обробив близько $110 млрд транзакцій у період із лютого 2025 року до травня 2026 року. Інший аналіз вказує, що понад $3,8 млрд пройшло між криптобіржею CoinEx і підсанкційними іранськими структурами за період понад сім років.
Деталі щодо термінів впровадження нових правил і механізмів нагляду наразі обмежені; Banca d’Italia має надати додаткові роз’яснення й визначити етапи приведення внутрішніх процедур CASP у відповідність до вимог. Порушення може спричинити адміністративні санкції або інші заходи відповідно до італійського фінансового законодавства.
Регулятор зазначив технічні особливості цифрових активів, які ускладнюють відстеження кінцевих бенефіціарів: швидкі транскордонні перекази, використання посередницьких платформ та поєднання централізованих і децентралізованих сервісів. Запроваджені вимоги адресують ці технічні ризики шляхом підвищення прозорості операцій із цифровими активами в Італії.
Матеріали на GNcrypto надаються виключно з інформаційною метою і не є фінансовою порадою. Ми намагаємось забезпечувати точність та актуальність даних, однак не можемо гарантувати їхню повну достовірність чи надійність. GNcrypto не несе відповідальності за можливі помилки, упущення або фінансові збитки, що можуть виникнути внаслідок використання цієї інформації. Усі дії ви здійснюєте на власний ризик. Завжди проводьте власне дослідження та звертайтесь до фахівців. Детальніше дивіться на наших сторiнках Умови, Політика конфіденційності та Дисклеймер.
Статті цього автора
