Ірландія посилила нагляд за крипторинком через ризики відмивання

Ірландія оприлюднила 15 серпня 2026 року першу Національну стратегію протидії відмиванню коштів, фінансуванню тероризму та розповсюдженню зброї масового знищення. Документ містить заходи щодо посилення нагляду за криптоактивами і обмеження анонімних транзакцій.

Стратегію представив віцепрем’єр і міністр фінансів Саймон Гарріс. У ній криптоактиви визначені як один із ключових ризиків для національної фінансової системи, що вимагатиме посиленого контролю над операторами ринку та транзакціями.

Документ підготовлений на основі Національної оцінки ризиків 2026 року щодо відмивання коштів, фінансування тероризму та поширення ОВЗ. У стратегії описано конкретні кроки для імплементації чинних і майбутніх правил Європейського Союзу у сфері AML.

Зокрема стратегія передбачає підвищення прозорості даних про кінцевих бенефіціарів компаній, нові вимоги до розкриття інформації для корпоративних структур з підвищеним ризиком і модернізацію систем фінансової розвідки для виявлення злочинних фінансових мереж. Також планується посилити обмін інформацією між державними органами, правоохоронцями, податковою службою, фінансовими установами та регуляторами.

У документі прописано заходи, які мають ускладнити анонімне переміщення незаконних коштів через цифрові активи. Сюди входять обмеження щодо інструментів, що забезпечують підвищену конфіденційність транзакцій, а також вимоги до провайдерів криптосервісів щодо ідентифікації клієнтів і моніторингу операцій.

Реалізація стратегії вже розпочалася. Виконання координуватимуть державні органи, правоохоронні структури, регулятори та приватний сектор. Документ також передбачає підготовку Ірландії до чергової взаємної оцінки з боку FATF.

Реформи відбуваються в контексті нових правил ЄС, які передбачають, що з 2027 року регульовані криптосервіси мають припинити роботу з певними анонімними інструментами. Паралельно нагляд за дотриманням європейських стандартів посилює Європейське управління з боротьби з відмиванням грошей.

У супровідній заяві уряду наведено слова Саймона Гарріса: «Сьогоднішній запуск надсилає чіткий сигнал: Ірландія не буде безпечним місцем для відмивання злочинних доходів».

Стратегія спирається на п’ять пріоритетів: координацію національних органів, кращу ідентифікацію фінансових ризиків, посилення регуляторної бази, розвиток спроможностей державного та приватного секторів і міжнародну співпрацю.