FinCEN виявило $12,7 млрд у схемах pig butchering

У звіті Міністерства фінансів США (FinCEN) вказано, що за період із 8 вересня 2023 року до 31 грудня 2025 року отримано 33 904 повідомлення про підозрілу активність, пов’язані з криптоінвестиційними шахрайствами типу pig butchering. Загальна сума операцій у цих повідомленнях становить приблизно $12,7 млрд.

FinCEN зазначає, що кількість звітів зростала в середньому на 10,9% щомісяця, а обсяг коштів, про які повідомляли, збільшувався на 18% щомісяця. Бюро попереджає, що наведені дані відображають лише зареєстровані повідомлення про підозрілу активність і не є повною оцінкою обсягів шахрайства. У грудні 2025 року до FinCEN надійшло 2 482 звіти про понад $833,5 млн підозрілої активності; для порівняння, у жовтні 2023 року було 590 звітів на близько $485,7 млн.

Найбільше повідомлень подали постачальники платіжних послуг і учасники криптовалютного ринку — 18 568 звітів (54,8% від загальної кількості), що стосувалися понад $5,5 млрд операцій. Депозитарні установи подали 13 810 звітів, пов’язаних приблизно з $6,4 млрд.

У документі описано механіку схем pig butchering: шахраї встановлюють із жертвою довірливі або романтичні стосунки, переконують інвестувати в нібито прибуткові цифрові активи, а потім виводять кошти під приводом торгів або інвестицій.

FinCEN зафіксувало використання щонайменше 22 цифрових активів для збору та переміщення коштів. Найпоширеніші з них — Ethereum, USDT і USDC. Після отримання платежів зловмисники майже завжди конвертували кошти в стейблкоїни, переважно в USDT.

У звіті окремо описано інфраструктуру скам-центрів — організованих команд, що ведуть транснаціональну діяльність. За даними FinCEN, такі центри переважно базуються в Камбоджі, М’янмі та Лаосі. У документі також зазначено повідомлення про можливе використання примусової праці в цих центрах.

Фінансова інфраструктура схем включає мережі криптовалютних адрес, DeFi-протоколи, централізовані гаманці, міксери, обмінники та механізми міжмережевого обміну активами. FinCEN наводить приклад переміщення USDT з Ethereum у Tron через DeFi-протоколи. Після консолідації й заплутування походження коштів вони переводяться у фіат через мережі грошових мулів, закордонні криптобіржі, P2P-платформи та OTC-брокерів.

У доповіді також проаналізовано роль традиційних платіжних каналів. За даними програм швидкого реагування (RRP) за період із жовтня 2024 року до червня 2026 року ACH-перекази, пов’язані з кіберскамами, спочатку скерували до регіону Азія — Тихий океан на суму $385,95 млн, що становить близько 51% від загальної суми $751,67 млн. Пізніше такі операції поширилися на Південну Азію, острови Тихого океану, Африку, Близький Схід і Південну Америку.

FinCEN також відзначило, що злочинні організації використовують інструменти штучного інтелекту для масштабування та удосконалення шахрайських схем. У звіті наведено оцінку збитків громадян США від криптоінвестиційних шахрайств: $7,2 млрд у 2025 році проти $907 млн у 2021 році.

Документ містить приклади міжнародних розслідувань і правоохоронних дій, зокрема ліквідацію мережевих структур у Європі з великими щомісячними оборотами. FinCEN закликає фінансові установи та постачальників криптопослуг посилити моніторинг підозрілих операцій, відстежувати нетипові перетоки коштів і повідомляти про підозрілу активність для виявлення і блокування таких схем.