Європол створює глобальную коаліцію проти криптозлочинів

У Відні на 9-й Глобальній конференції з фінансових злочинів і криптоактивів представники Європолу, регуляторів і аналітичних агентств обговорювали спільні зусиллями по зупиниці зростання злочинності, пов'язаної з криптовалютами.

Національні відомства попередили, що масштаби криптозлочинів вже виходять за межі можливостей традиційних розслідувань.

Оцінка Європолу не залишає ілюзій: криптошахрайства набули міжнародного масштабу і вибудуваної інфраструктури. Навантаження на силові структури ЄС офіційно визнали «істотним». У доповіді Європолу відзначаються складні механізми крос-ланцюгового відмивання та обходу санкцій, з якими неможливо впоратися без прискореного доступу до даних і узгоджених оперативних протоколів.

Агентство планує збудувати відразу дві лінії оборони: уніфікація внутрішніх процедур країн ЄС і залучення до роботи зовнішніх партнерів, включаючи UNODC і Базельський інститут. Останні стали повноправними учасниками і співорганізаторами конференції. Крім обговорень, на майданчику були формалізовані нові механізми обміну даними, а також програми підготовки агентів, цифрових криміналістів і прокурорів. Головний пріоритет – мінімізувати затримки при екстрених діях (таких як заморожування гаманців та вилучення цифрових активів).

Моделі злочинної активності, розглянуті на конференції, збігаються з тим, що щодня фіксується аналітиками: транзакції від програм-вимагачів проходять через каскади міксерів і кросчейн-мостів, шахрайства за схемою «забій свиней» – через Telegram-брокерів і DeFi-платформи, а схеми під виглядом «інвестицій» і «романів» – через несанкціоновані доступи до self-custody-гаманців. Механізми відмивання завершуються на малих біржах, де вимоги Travel Rule майже не застосовуються. 

Європол називає ключовими інструментами протидії блокчейн-аналітику, прискорені MLAT-процедури і стандартизовані шаблони для запиту даних – тільки так можна забезпечити конфіскацію активів з подальшим юридичним закріпленням.

Оновлення FATF на 2025 рік показує: все більше країн впроваджують Travel Rule і розвивають нагляд. Слідчим це спрощує запити даних про платників і одержувачів. Але поки нормативна карта залишається «плямистою» – і саме в цих прогалинах злочинці почуваються як вдома.

• В Америці в березні OFAC переглянув своє рішення і зняв санкції з Tornado Cash – жест символічний, але він не означає зниження контролю: за міксерами тепер спостерігають відразу кілька агентств. 
• Японія зміцнює свою позицію щодо криптовалют, доопрацьовуючи законодавство і пропонуючи прирівняти частину токенів до фінансових інструментів рівня FIEA. 
• Сінгапур давно ввів Travel Rule (через PSN02): кожен VASP зобов'язаний передавати при переказах токенів ключові поля даних. 
• В Гонконзі з початку року працює оновлений режим VATP з відкритим списком ліцензованих платформ, чіткими умовами щодо зберігання коштів і вимогами до доступу для звичайних користувачів.

На горизонті два прямих наслідки. Перший полягає в тому, що європейські криптомайданчики зіткнуться з посиленням вимог KYC і Travel Rule, особливо щодо анонімних активів і ланцюжків переведення в готівку через кілька ланок. Коли комплаєнс починає блокувати надходження з міксерів і мостів з високим ризиком, за такими парами неминуче просідає ліквідність. Друге – скоординовані арешти і прискорена взаємодія між країнами по MLAT-каналах, що скоротять час, за який можна «відмити» кошти.

Це збільшує ймовірність повернень для компенсацій і знижує цінність викрадених токенів.