Elliptic запропонувала банкам сервіс перевірки стейблкоїнів
Elliptic запустив додаток для банків і команд з дотримання нормативних вимог, оскільки стейблкоіни стають загальноприйнятим засобом платежів. Цей інструмент відстежує гаманці в різних ланцюгах, відображає контрагентів і тенденції ризиків, і вже використовується в декількох великих банках.
Додаток включає настроювану панель управління, алгоритми кластеризації та аналітику за історичними даними, яка показує, як змінюється рівень ризику з плином часу. Рішення позиціонується як робочий інструмент для повсякденної роботи, а не як складна консоль для розслідувань.
Засновник компанії Джеймс Сміт розповів, що кілька великих банків, які працюють з Tether і Circle, вже використовують цей додаток, хоча їх назви він не розкрив. За його словами, логіка проста: через стейблкоіни щодня проходять мільярди доларів (за даними CoinGecko, близько $94 млрд за останню добу), і банки хочуть отримати (в рамках правил) свою частку від цього пирога.
Будь-який розумний банк повинен задаватися питанням: як мені стати частиною цього ринку і при цьому відповідати вимогам регуляторів – як сьогоднішнім, так і тим, що з'являться завтра?– підкреслив Сміт.
У Elliptic відзначають, що злочинці діють прагматично: вони швидко переключаються між стейблкоінами або вже на перших етапах переведення коштів у готівку переводять кошти в активи, які неможливо заморозити, щоб обійти блокування з боку емітентів. Новий інструмент дозволяє відстежувати такі переміщення між мережами, включаючи Tron (широко використовується в Китаї та Південно-Східній Азії) і Ethereum. За даними Tether, саме в ціх двох мережах зосереджені найбільші обсяги USDT.
Більшість емітентів можуть заморожувати або блокувати гаманці через функції смарт-контрактів, відкликати дозволи, а також спалювати або вилучати токени. Недавній приклад: підрозділ T3 Financial Crime Unit (Tron, Tether, TRM Labs) повідомив, що за перший рік роботи заморозив понад $250 млн активів, пов'язаних із злочинною діяльністю.
Сміт підкреслив, що продукт важливий для всіх емітентів, а не тільки для найбільших, і що обсяги операцій у USDT закономірно вищі, ніж у USDC, через різницю в масштабах обігу.
Стейблкоіни поступово стають частиною повсякденних платіжних систем, і ключовим сигналом буде те, чи почнуть банки відкрито повідомляти про впровадження інструменту і публікувати результати: скорочення кількості помилкових спрацьовувань, прискорення підключення клієнтів і більш прозора оцінка ризиків для емітентів і дистриб'юторів.
Рекомендуємо