Bitcoin Depot запроваджує перевірку посвідчення особи, щоб стримати шахрайство в криптобанкоматах США

Bitcoin Depot розгортає перевірку посвідчення особи для кожної транзакції у своїх криптобанкоматах у США — політику, яку компанія почала поетапно впроваджувати у лютому на 9 019 кіосках, щоб виявляти й блокувати підозрілу активність до схвалення.

Цей крок доповнює зміну, запроваджену в жовтні, яка вимагала ідентифікації для всіх нових користувачів. Розширення перевірок на кожну купівлю або продаж спрямоване на запобігання спільному використанню акаунтів, крадіжці особистих даних та захопленню облікових записів, а перевірки проводяться в реальному часі з урахуванням локації, історії клієнта або суми.

У заяві CEO Скотт Б’юкенен написав: «Безперервна верифікація дозволяє нам виявляти підозрілу активність на основі клієнтів, локацій або суми транзакції до того, як транзакцію буде схвалено». Він додав: «Вимагаючи перевірку посвідчення особи під час кожної транзакції, ми робимо додатковий крок, щоб посилити безпеку, захистити клієнтів і зберегти цілісність наших сервісів».

Сполучені Штати — найбільший ринок криптобанкоматів із 31 360 машинами, що становить близько 78% світового загалу. Bitcoin Depot очолює ринок США з 9 019 кіосками.

Оператори опинилися під підвищеною увагою регуляторів і законодавців, оскільки шахраї спрямовують жертв конвертувати готівку в криптобанкоматах, де транзакції є незворотними, а машини широко доступні.

Сімнадцять штатів ухвалили закони, що вимагають запобіжників, зокрема щоденних лімітів транзакцій, попереджувальних знаків про шахрайство та ліцензування; багато заходів спрямовані на зменшення втрат від шахрайства.

Юридичний тиск на Bitcoin Depot посилився. Раніше в лютому генеральна прокурорка Массачусетсу Андреа Кемпбелл подала позов, стверджуючи про недостатній рівень захисту та вимагаючи судової заборони на великі транзакції без додаткових запобіжників для користувачів.

У січні генеральний прокурор штату Мен Аарон Фрей оголосив про врегулювання на $1,9 млн із компанією для відшкодування людям, які втратили гроші через шахрайство. У 2025 році генеральна прокурорка Айови Бренна Берд ініціювала справу проти Bitcoin Depot і конкурента Coinflip, стверджуючи, що вони не запровадили належних антишахрайських заходів.

Bitcoin Depot описує розширені перевірки як спосіб виявляти закономірності та зупиняти високоризикові транзакції до того, як готівка буде конвертована в криптоактиви. Політика застосовується по всій мережі компанії у США та впроваджується протягом лютого. Система прив’язує перевірку особи до кожної транзакції на кіоску, а не лише на етапі створення акаунта.

Правоохоронні та споживчі агенції попереджали, що злочинці часто інструктують жертв вносити готівку в криптобанкомати, щоб кошти могли швидко бути конвертовані й надіслані на гаманці під їхнім контролем. Регулятори закликали операторів установлювати сильніші механізми контролю, які можуть затримувати або блокувати сумнівні перекази, та надавати чіткіші попередження в точці продажу.