Австралійський парламент посилив контроль над крипто-банкоматами

Міністерство внутрішніх справ Австралії оголосило про прийняття закону, що надає AUSTRAC — агентству з боротьби з фінансовими злочинами — розширені повноваження для регулювання крипто-банкоматів. Новий документ дозволяє призупиняти або забороняти роботу сервісів, що представляють високий ризик відмивання грошей.

Як пояснили в міністерстві, зміни спрямовані на модернізацію національної системи боротьби з відмиванням коштів і фінансуванням тероризму. Особлива увага приділена обмінним пунктам, де готівка переводиться в криптовалюту — наприклад, банкоматам, кількість яких в Австралії досягла приблизно 2 000. Це ставить країну в один ряд з найбільшими юрисдикціями світу за рівнем поширення крипто-АТМ.

В AUSTRAC повідомили, що фіксують високий відсоток підозрілих операцій через такі пристрої. За внутрішніми даними, 85% транзакцій топ-користувачів пов'язані з шахрайськими схемами або використанням «грошових мулів». Регулятор назвав нові повноваження критично важливими для припинення переведення великих сум готівки в цифрові активи без нагляду.

Відомство повідомило, що нові повноваження дозволять AUSTRAC отримувати доступ до візових і міграційних даних в ході розслідувань. Фінансові установи зможуть перевіряти статус віз клієнтів, підозрюваних у сумнівних операціях. Це повинно запобігти використанню рахунків іноземних студентів і тимчасових відвідувачів для відмивання грошей.

В останні місяці кількість шахрайств з крипто-банкоматами різко зросла, особливо серед літніх громадян. В ході розслідувань з'ясувалося, що зловмисники переконували жертв вносити готівку під приводом оплати податків або штрафів, а перекази в крипту виявлялися незворотними.

Нова політика Австралії йде в руслі глобальних заходів. США, Великобританія і Канада також посилили контроль за конвертацією готівки в криптовалюту, прагнучи обмежити шахрайство і тіньові операції.