Банки США провели $312 млрд, связанных с китайскими картелями
Хотя криптовалюту часто обвиняют в содействии финансовым преступлениям — особенно политики, поддерживающие традиционные банки, такие как сенатор Элизабет Уоррен, — последние данные FinCEN указывают на обратное.
Агентство по борьбе с финансовыми преступлениями Минфина США (FinCEN) опубликовала данные, согласно которым за последние четыре года предполагаемые китайские сети отмывания денег провели через американские финансовые институты $312 млрд. Цифры основаны на 137 153 отчетах по Закону о банковской тайне (BSA), поданных банками и другими финансовыми компаниями.
Организации подали 1 675 отчётов BSA с возможными связями с торговлей людьми или контрабандой мигрантов. Еще 43 отчёта указали на $766 млн подозрительной активности в 83 центрах дневного ухода для взрослых и пожилых в Нью-Йорке, что может свидетельствовать о мошенничестве в здравоохранении. FinCEN также выявило ещё 108 отчётов о возможном зачислении средств, связанных с мошенничеством в сфере медицины, злоупотреблениями в отношении пожилых и подозрительной игорной деятельностью.
Сети используют «зеркальные» операции и другие неформальные механизмы передачи стоимости: долларовая выручка картелей обменивается на песо в Мексике, в то время как действующие в США сети продают эти доллары китайским клиентам; расчёты проходят переводами в юанях внутри Китая — нередко без трансграничных банковских переводов.
FinCEN отмечает, что ограничения Мексики на долларовые депозиты и валютный контроль Китая создают спрос на подпольные обменные услуги. Китайские сети отмывания закрывают этот разрыв, соединяя «картельные» доллары с китайскими клиентами, желающими вывести деньги из Китая.
Агентство также предупредило, что такие группы могут вербовать или внедрять коррумпированных инсайдеров в финансовые организации для открытия счетов и проведения переводов. Денежные «мулы» нередко представляются студентами, домохозяйками или пенсионерами при открытии счетов, несмотря на крупные и необъяснимые обороты.
Недвижимость остается еще одним из ключевых каналов предполагаемого отмывания – 17 389 отчётов более чем на $53,7 млрд подозрительных операций. Сети используют подставные компании или «мулов» для покупки объектов, многократно «слоят» сделки и легализуют незаконные доходы, нацеливаясь на дорогие рынки и пользуясь интересом со стороны китайских инвесторов.
FinCEN охарактеризовало сочетание потребностей картелей в легализации наличности и желания китайских клиентов обходить валютные ограничения как «взаимовыгодное». По оценке ведомства, эти факторы глубоко встраивают сети в финансовые потоки США.
В своем сообщении агентство рекомендовало банкам отслеживать конкретные индикаторы активности китайских сетей отмывания при открытии счетов и анализе транзакций. Отдельно вынесена роль «зеркальных» операций и других неформальных схем передачи стоимости, часто проходящих без трансграничных переводов.
FinCEN отмечает, что ограничения Мексики на долларовые депозиты и валютный контроль Китая создают спрос на подпольные обменные услуги. Китайские сети отмывания закрывают этот разрыв, соединяя «картельные» доллары с китайскими клиентами, желающими вывести деньги из Китая.
Агентство также предупредило, что такие группы могут вербовать или внедрять коррумпированных инсайдеров в финансовые организации для открытия счетов и проведения переводов. Денежные «мулы» нередко представляются студентами, домохозяйками или пенсионерами при открытии счетов, несмотря на крупные и необъяснимые обороты.
Недвижимость остается еще одним из ключевых каналов предполагаемого отмывания – 17 389 отчётов более чем на $53,7 млрд подозрительных операций. Сети используют подставные компании или «мулов» для покупки объектов, многократно «слоят» сделки и легализуют незаконные доходы, нацеливаясь на дорогие рынки и пользуясь интересом со стороны китайских инвесторов.
FinCEN охарактеризовало сочетание потребностей картелей в легализации наличности и желания китайских клиентов обходить валютные ограничения как «взаимовыгодное». По оценке ведомства, эти факторы глубоко встраивают сети в финансовые потоки США.
В своем сообщении агентство рекомендовало банкам отслеживать конкретные индикаторы активности китайских сетей отмывания при открытии счетов и анализе транзакций. Отдельно вынесена роль «зеркальных» операций и других неформальных схем передачи стоимости, часто проходящих без трансграничных переводов.
Рекомендуем