Рынок токенизированных активов может достичь $15 трлн к 2030 году
Рынок токенизированных реальных активов, оцениваемый сейчас в $1-2 трлн, может вырасти до $15 трлн в течение следующих пяти лет. Такое мнение озвучил CEO криптобиржи WhiteBIT Владимир Носов в рамках Valencia Digital Summit.
Главной причиной является широкое участие в процессе интеграции технологии блокчейн институциональных инвесторов. Потенциал токенизации и активов на основе блокчейна последовательно изучают такие крупные финансовые игроки как BlackRock и JPMorgan
Токенизация получает институциональный импульс
Токенизация реальных активов – это не просто тренд, это экономическая революция. С переходом институциональных инвесторов к токенизированным активам мы станем свидетелями значительного роста этого рынка,– заявил Владимир Носов, основатель и CEO WhiteBIT, во время своей презентации на саммите.
Прогнозируемое почти 8-кратное расширение в первую очередь может стать быть достигнуто, потому что сектор традиционных финансов начал рассматривать блокчейн не как экзотику, а как способ упростить владение и передачу активов.
Токенизация активов обеспечивает надежное долевое владение, трансграничную круглосуточную торговлю и программируемые функции соответствия, которые традиционная инфраструктура ценных бумаг не может легко воспроизвести. Недвижимость, сырьевые товары, прямые инвестиции и облигации представляют основные цели для токенизации, поскольку институционалы ищут повышения эффективности и расширения доступа к рынку.
Потенциал снижения затрат измеряется миллиардами
Носов подчеркнул ощутимую экономию затрат, которую блокчейн может принести существующим финансовым системам. Только банки могут сэкономить $8-12 млрд ежегодно на международных переводах, внедрив блокчейн-инфраструктуру, устранив посредников и сократив время расчетов с дней до минут или секунд.
Такая эффективность проистекает из способности блокчейна обеспечивать прямую одноранговую передачу ценности без необходимости в нескольких институтах-посредниках для проверки и обработки каждой транзакции. Традиционные трансграничные платежи в настоящее время включают сети банков-корреспондентов, которые добавляют время, затраты и сложность к международному движению денег.
Нехватка разработчиков ограничивает рост
Носов предостерег, что дефицит квалифицированных блокчейн-разработчиков может замедлить рост сектора.
Только в Европе количество рабочих мест в блокчейне увеличилось на 40% по сравнению с прошлым годом. Однако есть проблема: количество разработчиков, способных создавать блокчейн-продукты, очень ограничено – их всего 5000-7000 по всей Европе.
Это узкое место в талантах происходит в то время, как спрос на внедрение блокчейна в финансовых услугах, управлении цепочками поставок, цифровой идентификации и других секторах ускоряется. Разрыв между доступными разработчиками и рыночным спросом предполагает потенциальные задержки в сроках внедрения токенизации, если образовательные и обучающие программы не будут значительно масштабированы.
Внедрение криптовалют достигает критической массы
Во всем мире существует более 600 млн пользователей криптовалют, в то время как общая капитализация рынка цифровых активов превысила $4 трлн. Это 70% роста только за последний год.
Более 130 стран изучают цифровые валюты центральных банков (CBDC) как часть усилий по модернизации денежных систем. Эти пилотные проекты CBDC показывают, что правительства все чаще рассматривают блокчейн как способ сделать платежи быстрее и более инклюзивными.
По оценкам Носова, конвергенция институционального интереса к токенизации, развития CBDC и расширяющегося розничного внедрения криптовалют предполагает многоуровневую трансформацию глобальной финансовой инфраструктуры. Изолированных технологических экспериментов будет недостаточно.
Последствия для рыночной структуры
Если (или, скорее, “когда”) токенизированные активы достигнут $15 трлн, это может полностью трансформировать привычные сегодня способы выпуска, торговли и расчетов по финансовым активам. Традиционные фондовые биржи, клиринговые палаты и провайдеры кастодиальных услуг столкнутся с серьезным вызовом, поскольку альтернативы на основе блокчейна предлагают более быстрые расчеты, более низкие затраты и программируемые функции комплаенса.
Проблемой остаются неполные в большинстве юрисдикций регуляторные рамки. Материализуется ли спрогнозированный Носовым рост? Это определят четкие правовые стандарты владения токенизированными активами, защиты инвесторов и трансграничной совместимости.
Вовлечение таких компаний как BlackRock и JPMorgan дает уверенность в том, что регуляторная ясность появится, обеспечивая интеграцию традиционных финансов с блокчейн-инфраструктурой, а не уход в развитие параллельных систем.
То, насколько быстро будет расти рынок, будет зависеть от регулирования, институционального внедрения, активности разработчиков и реальной ценности, которую токенизация приносит инвесторам. Текущий импульс указывает на то, что токенизация будет играть значительную роль в следующей фазе финансовых рынков, даже если точные темпы роста остаются неопределенными.
О Valencia Digital Summit
Valencia Digital Summit – это одна из крупнейших конференций по цифровым технологиям в Европе, представляющая платформу для изучения не только трендов криптовалют и токенизации, но и более широкой бизнес-трансформации в сторону новых технологий.
Среди спикеров мероприятия, кроме Владимира Носова, также были представлены CEO компаний Glovo и Booking.com, а также голливудская актриса Келли Резерфорд, которая в настоящее время инвестирует в технологические стартапы.
