Заморозка счетов в Таиланде играет на руку Биткоину
В рамках антискам-кампании, проведенной в Таиланде, было заморожено около 3 млн банковских счетов. Также были введены суточные лимиты на переводы. Банки и полиция уверяют, что блокировки временные, но продавцы и экспаты сообщают о сбоях. На этом фоне усилились призывы «уходить в Биткоин», хотя криптоплатежи в стране по-прежнему запрещены.
Таиланд усилил кампанию против мошенничества, заморозив около 3 млн банковских счетов, помеченных как возможные «мул-счета», и введя суточные лимиты на переводы – в среднем от 50 000 до 200 000 бат ($1400-5600) в зависимости от сегмента клиентов. Меры последовали за всплеском онлайн-схем, которые, по словам властей, за последний год «выкачали» из системы миллиарды батов.
Под «зачистку» попадают и добросовестные участники. В Бюро по расследованию киберпреступлений (CCIB) сообщили, что мошенники сменили тактику: вместо очевидных мул-счетов они покупают товары у легальных онлайн-продавцов и затем перепродают за наличные, втягивая обычных предпринимателей в дела об отмывании денег. Руководитель CCIB признал изощренность схемы и сказал, что к обработке жалоб и процедурам разморозки привлекают больше сотрудников.
Банки автоматически замораживают счета при «нетипичных» входящих платежах – из-за этого под удар попадают и мерчанты, у которых резко выросли обороты. Отраслевые объединения и местные СМИ сообщают, что многие продавцы временно приостанавливают переводы или QR-платежи, пока не проверят контрагентов. Некоторые владельцы счетов снимают наличные, чтобы избежать внезапной блокировки.
Чиновники подчеркивают, что меры временные. Министерство цифровой экономики и общества заявило: банки могут приостанавливать подозрительные средства до трех дней, а полиция – продлевать заморозку до семи, пока идут проверки. Банк Таиланда вместе с CCIB обсуждает механизмы обхода блокировок и лимитов, чтобы сократить «сопутствующий ущерб» для законопослушных пользователей.
Иностранные резиденты сообщают о более жестких мерах KYC и требовании сдавать биометрию при личном визите, чтобы сохранить доступ к банковским услугам или отправлять крупные платежи; некоторые утверждают, что сталкивались с многонедельными ограничениями при скудных объяснениях. Регуляторы подталкивают банки к биометрической верификации и антифрод-системам на базе ИИ, рассчитывая со временем сделать меры более точечными.
На этом фоне оживилась привычная дискуссия о том, предлагает ли Биткоин альтернативу, когда банковские рельсы ужесточаются. Крипто-сторонники назвали кампанию «бесплатным маркетингом Биткоина», а местные просветители подчеркивают привлекательность хранения стоимости вне традиционных счетов. На практике же платежи в криптовалюте в Таиланде запрещены, хотя торговля остается законной и популярной в рамках действующих правил.
Власти продолжают бить по трансграничным синдикатам колл-центров, замешанным во фишинге, инвестиционных схемах и соц-инженерных мошенничествах. Совместные операции с региональными партнерами идут; по мере отслеживания сетей, связанных с подозрительными потоками, возможны новые заморозки.
