Таиланд создаёт группу для контроля крупных транзакций в USDT

Банк Таиланда и Комиссия по ценным бумагам и биржам сформировали совместную рабочую группу для аудита и контроля крупных операций в стейблкоинах с прицелом на транзакции в USDT. Оперативная кампания запланирована на IV квартал 2026 года.

Работа группы включает систематический сбор и проверку данных о значительных переводах в цифровых валютах и усиление контроля со стороны коммерческих банков. В банковских отделениях потребуют подтверждать происхождение наличных при внесении сумм от 5 млн бат (примерно $150 000) и требовать объяснения при снятии аналогичных сумм наличными, если клиент не использует электронный перевод.

Регуляторы намерены отслеживать смену крупных банкнот номиналом 1000 бат на купюры по 500 и 100 бат без экономического обоснования. На этапе внутренней проверки банки получат полномочия временно замораживать подозрительные счета, в первую очередь связанные со ставками и азартными играми.

Транзакции со стейблкоинами, особенно с USDT, будут предметом отдельного мониторинга; выявленные данные направят в Комиссию по ценным бумагам для возможных дисциплинарных мер. По словам управляющего Банка Таиланда Витая Ратанакорна, «совместная группа уже выявила и передала в SEC данные о множестве таких сделок».

Новые требования к банкам во многом опираются на постановление №16/2569 Банка Таиланда, вступившее в силу 1 апреля 2026 года, которое закрепляет операционные правила по соблюдению указанных мер контроля.

Кроме мониторинга стейблкоинов, центробанк продолжает работу по выявлению других схем обхода контроля. В декабре 2025 года Банк Таиланда и Управление по борьбе с отмыванием средств (AMLO) организовали совместную группу для наблюдения за подозрительными покупками золотых слитков, когда слитки оплачивают переводом через специальное приложение и сразу забирают. По результатам аудита объёмы изъятий физического золота сократились со примерно 4 000 кг в месяц до около 700 кг.

Банк также ранее сообщал о разоблачении сети нелегального майнинга; ведомство пересматривает практики контроля цифровых активов и связанных транзакций. Регуляторы подчёркивают, что обмен информацией между ведомствами позволит оперативно реагировать на выявленные правонарушения.