ИИ усиливает мошеннические схемы — отчет Chainalysis за 2024 год

Хотя общий объем мошеннических поступлений может показаться сниженным по сравнению с предыдущими периодами, это объясняется тем, что представленные данные являются более низкой оценкой, основанной на имеющихся выявленных мошеннических адресах. 

По мнению экспертов, среднегодовой рост показателей мошеннической деятельности с 2020 года составил около 24% — тенденция, которая, возможно, продолжится и в последующие годы. Среди отдельных категорий больше всего внимания привлекают обманчивые высокодоходные инвестиционные схемы (HYIS) и так называемая схема pig butchering, где доходы последней выросли почти на 40% в годовом измерении.

Растущая профессионализация мошеннической среды сопровождается активным использованием искусственного интеллекта (ИИ). Компания Alterya, недавно присоединившаяся к экосистеме Chainalysis, внедряет ИИ-технологии для выявления и анализа мошеннических операций, что позволяет значительно усилить точность оценок. 

По словам экспертов, благодаря ИИ-системам, способным создавать синтетические образы и фейковый контент, мошенникам удалось выйти на новый уровень масштабируемости преступных схем. Например, почти 85% мошеннических операций сейчас проводятся через полностью верифицированные аккаунты, что раньше было почти невозможно.

В 2024 году HYIS (High-Yield Investment Scams, или схемы, обещающие чрезвычайно высокую прибыль от инвестиций, что на самом деле является обманом) все еще остаются лидерами по объему полученных средств, занимая около 50,2% от общей суммы убытков. Однако по сравнению с прошлым годом поступления от этих схем снизились на 36,6%. 

Зато схема pig butchering, где мошенники постепенно завоевывают доверие жертв и получают меньшие, но более частые платежи, демонстрирует рост почти на 40% в годовом измерении. Эти схемы стали еще более разветвленными: от традиционных инвестиционных обещаний до быстрых схем работы из дома, объединяющих несколько видов мошеннических действий в одном процессе.

Среди платформ, стимулирующих развитие мошеннической среды, особое место занимает Huione Guarantee. Этот онлайн-форум и рынок услуг выступает как единая площадка для всех потребностей мошенников: от технической инфраструктуры и данных до услуг по отмыванию средств. 

С 2021 года Huione Guarantee обработал транзакции на сумму около $70 млрд. Интерактивность платформы позволяет различным группам преступников использовать общие сервисы, что значительно усиливает их способность совершать масштабные мошеннические операции.

Не менее важным аспектом отчета является использование крипто-АТМ как инструмента для выплаты мошеннических средств. Несмотря на их законное применение, эти устройства все чаще становятся орудием для финансовых махинаций. 

По данным Федеральной торговой комиссии (FTC), только за первые шесть месяцев 2024 года через крипто-АТМ были зафиксированы убытки в более $65 млн, при этом средний размер ущерба составлял около $10 тыс. 

Учитывая стремительное развитие мошеннических схем, отчет Chainalysis подчеркивает важность глобального сотрудничества между правоохранительными органами, регуляторами и частным сектором. Одним из примеров эффективного взаимодействия является операция Spincaster, которая при участии Chainalysis помогла выявить и отследить транзакции на сумму более $187 млн, принадлежавшие сетям преступных схем.

Больше интересностей: Спасено более $150 млн: WhiteBIT предотвращает криптопреступность

Несмотря на растущую активность мошенников, транзакции в блокчейне остаются прозрачными и отслеживаемыми. Это позволяет правоохранительным органам оперативно реагировать на угрозы и предотвращать дальнейшие потери для пользователей. В то же время регуляторы во всем мире внедряют жесткие меры — от лимитов транзакций до требований регистрации крипто-АТМ, что позволяет минимизировать риски для населения.

Отчет Chainalysis демонстрирует, что криптомошенничество становится все более сложным и профессиональным. Интеграция ИИ-технологий, появление новых схем и рост использования крипто-АТМ создают многочисленные вызовы для регуляторов и правоохранителей. Однако благодаря тесному сотрудничеству между международными организациями и использованию современных аналитических инструментов существует реальная возможность снизить уровень потерь от мошеннических операций и защитить интересы пользователей криптовалютного рынка.