Сенат: 84% кошельков, связанных с Ираном, использовали USDT

Демократическое меньшинство Постоянного подкомитета Сената США по расследованиям (PSI) опубликовало 29 сентября 2026 года отчет, в котором говорится о широком использовании стейблкоина USDT в адресах, связанных с Ираном и региональными вооружёнными формированиями. Следователи проанализировали 846 криптокошельков за период с июня 2021 по август 2026 года и пришли к выводу, что 84% этих адресов вели операции исключительно или почти исключительно в USDT.

В отчете приведены данные о крупных переводах и остатках на кошельках, которые аналитики соотнесли с иранскими финансовыми структурами. Два адреса, связанные с Центральным банком Ирана, в апреле–мае 2025 года получили почти $50 млн в USDT; затем средства переводились на иранские биржи Nobitex и Ramzinex либо через миксер. Три адреса, которые в документе связывают с Modex Exchange Company, за несколько месяцев получили почти $600 млн в USDT. Ещё два кошелька, связанные с центробанком, хранили $344,2 млн в USDT на момент введения санкций OFAC в апреле 2026 года.

Авторы отчета указали на двух иранских посредников, Алирезу Дерахшана и Араша Эстаки Аливанди, через сеть которых с 2021 по 2025 год прошло около $603 млн в USDT. Следователи связывают эту инфраструктуру с операциями по продаже нефти и расчётами между финансовыми структурами и региональными организациями. В отчёте также отмечен перевод $64 000 в USDT китайскому поставщику электроники от адреса, профинансированного кошельком, ассоциированным с Ираном; при этом авторы подчеркивают, что одна транзакция не доказывает конечное назначение закупки.

Отчет перечисляет действия американских властей по ограничению криптоканалов, связанных с Ираном. В августе OFAC ввело санкции против Shelbit и Aban Tether, в сентябре под ограничения попала иранская биржа BitBank. В июле 2026 года Tether сообщила о заморозке 131 млн USDT на адресах, связанных с Ираном, а также о том, что в 2026 году помогла заморозить почти $550 млн в USDT, связанных с Ираном.

PSI отмечает случаи, когда адреса продолжали переводить средства после введения санкций; в одном из эпизодов через кошельки прошло ещё $34,6 млн после ограничений, указано в докладе. Авторы считают, что ряд публично связанных с незаконной деятельностью адресов не был оперативно заблокирован.

Сенатор Ричард Блументал направил письма министру финансов и генеральному прокурору с запросом провести проверку практик компании Tether в области мер по противодействию отмыванию денег (AML) и соблюдения санкций. В письме он запросил сведения о возможных расследованиях в отношении Tether, о контактах ведомств с компанией и о деловых связях с Cantor Fitzgerald, Говардом Лютником и Бо Хайнсом. Ответ запрошен к 9 октября 2026 года.

В отчёте также упомянуты деловые связи: Cantor Fitzgerald названа значимым контрагентом и собственником примерно 5% Tether, а Бо Хайнс в 2025 году стал руководителем американского подразделения компании после ухода из Совета по цифровым активам при Белом доме. Ранее некоторые сенаторы выражали обеспокоенность по поводу этих связей.

Компания Tether в ответ на доклад отвергла утверждения о том, что USDT используется как убежище для подсанкционных лиц. Генеральный директор Tether Паоло Ардоино заявил: «USDT не является убежищем для подсанкционных лиц, террористических организаций или преступных сетей». В документе PSI указано, что предпринимаемых компанией мер, по мнению авторов отчёта, было недостаточно для полного предотвращения перемещений средств после санкций.