SEC смягчает правила хранения криптоактивов

Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) предложила изменить правила хранения криптоактивов для инвестиционных советников и регулируемых фондов. При отсутствии подходящего квалифицированного хранителя советники смогут самостоятельно хранить активы клиентов при соблюдении дополнительных требований.

Предложение опубликовано в четверг. Оно направлено на устранение ситуации, при которой советникам сложно предлагать клиентам инвестиции в отдельные цифровые активы: для некоторых токенов нет хранителей, отвечающих действующим требованиям.

Советник, который решит самостоятельно хранить криптоактивы, должен будет подтвердить отсутствие доступного разрешенного хранителя для каждого конкретного актива. Проверку потребуется проводить ежеквартально. Если подходящий хранитель появится, активы нужно будет передать ему в кратчайшие разумно возможные сроки.

Самостоятельное хранение потребует защиты закрытых ключей, мер кибербезопасности и раздельного учета активов каждого клиента. Любой перевод криптоактива должны будут одобрить как минимум два уполномоченных сотрудника. На советников продолжат распространяться фидуциарные обязанности, включая требование действовать в интересах клиентов.

«Рынок криптоактивов вырос из нишевого явления в класс активов объемом в несколько триллионов долларов, к которому инвесторы активно стремятся получить доступ. К сожалению, наши правила и нормы не поспевали за этим ростом», — заявил председатель SEC Пол Аткинс.

Регулируемым фондам также разрешат самостоятельно хранить криптоактивы у своего инвестиционного советника. Советник должен будет соблюдать требования к самостоятельному хранению, а совет директоров фонда — контролировать такую схему. SEC отдельно указала на конфликт интересов, возникающий, когда советник одновременно управляет активами и хранит их.

Еще одним вариантом станет использование трастовых компаний, зарегистрированных на уровне штата. Такая компания должна быть уполномочена властями штата хранить криптоактивы, иметь процедуры защиты активов от утраты, кражи и незаконного присвоения, аудированную финансовую отчетность и отчеты о системе внутреннего контроля. Активы клиентов потребуется отделять от собственных активов компании.

Предложение также предусматривает изменения требований к аудиту, ведению документации и раскрытию информации. SEC будет принимать комментарии общественности в течение 60 дней после публикации документа в Федеральном реестре.

Комиссар SEC Хестер Пирс сравнила неопределенность вокруг правил хранения с регуляторными «американскими горками» и заявила, что советники долго ждали работоспособных требований. Комиссар Марк Уеда отметил, что предложение учитывает конфликт интересов при хранении активов советником.

Предложение стало частью работы SEC и Комиссии по торговле товарными фьючерсами США над правилами для криптоактивов в рамках действующих полномочий ведомств. Ранее закон CLARITY Act, который должен был установить дополнительные правила для крипторынка, не смог продвинуться в Сенате.